Como escolho o melhor programa de consultoria financeira?
A escolha do melhor programa de consultor financeiro é um processo no qual o consultor em potencial faz um inventário de suas necessidades e as corresponde ao melhor programa disponível. Tornar-se consultor financeiro requer um diploma universitário, várias certificações, treinamento e suporte contínuo. O melhor programa será o que estiver disponível localmente para o orientador em potencial ou em um local em que o orientador esteja disposto a se mudar; oferece o nível de certificação ou treinamento necessário; e, normalmente, resulta em emprego. Freqüentemente, os possíveis empregadores fornecerão treinamento em troca do novo consultor que ingressar nessa empresa.
Se o consultor em potencial não possuir um diploma de nível universitário, o melhor programa de consultor financeiro pode ser em uma universidade. Nos Estados Unidos, existem muitas faculdades ou universidades que oferecem diplomas em planejamento financeiro. Esses tipos de programas geralmente incluem o preenchimento de certificações necessárias como pré-requisito para obter um diploma. As escolas que oferecem diplomas de planejamento financeiro também costumam ter redes de emprego para ajudar o consultor em potencial a encontrar uma empresa com a qual trabalhar.
Para o consultor em potencial com um diploma, o melhor programa de consultor financeiro pode ser uma empresa especializada em treinamento para as certificações exigidas ou uma empresa de consultoria financeira que fornecerá esse treinamento. Para consultores financeiros nos EUA, as licenças de valores mobiliários das séries 7 e 63 são necessárias, no mínimo, para trabalhar com clientes em investimentos e para realmente vender títulos. Uma licença de seguro de vida também geralmente é necessária, pois um plano financeiro normalmente inclui um componente de seguro de vida. Um certificado Certified Financial Planner (CFP) não é necessário para ser um planejador financeiro, mas muitas empresas exigem que seus consultores obtenham essa designação, geralmente nos primeiros anos em que atendem clientes.
Um consultor financeiro com diploma universitário e certificações exigidas geralmente precisa de treinamento e orientação de profissionais experientes. O melhor programa de consultoria financeira para graduados certificados oferecerá treinamento na aquisição de clientes, na avaliação das necessidades financeiras do cliente, na criação de um plano, na venda do plano e no monitoramento contínuo do plano. Muitas empresas oferecem um programa completo para graduados, que fornecem certificação, treinamento e suporte contínuo quando o treinamento inicial é concluído.
O melhor programa de consultor financeiro atenderá às necessidades atuais do possível consultor financeiro. Se o orientador não possui um diploma universitário, o melhor programa geralmente é uma faculdade que oferece um diploma nesse campo. Um orientador formado deve tentar ingressar em uma empresa de consultoria financeira que oferece certificação, treinamento e suporte.