Como escolho as melhores empresas de gerenciamento de dinheiro?
Escolher o melhor gerente de dinheiro pode ser uma tarefa esmagadora. Atualmente, com tantas empresas diferentes de administração de dinheiro em operação, o grande número de opções às vezes pode ser mais do que um consumidor é capaz de processar. Felizmente, existem algumas estratégias básicas que ajudam a diminuir o número de gerentes em potencial e tornam possível encontrar o melhor gerenciador de dinheiro para suas necessidades.
Sua primeira tarefa na avaliação de empresas de gerenciamento de dinheiro é determinar exatamente o que você precisa em termos de suporte e serviços. Os indivíduos vão querer se concentrar em empresas especializadas em gerenciamento de dinheiro pessoal. Os serviços nessa área incluem orçamento, criação e crescimento de economias e, em geral, a organização de dívidas para que possam ser mantidas atualizadas com o fluxo de caixa mensal habitual. Para pessoas interessadas em criar um portfólio de investimentos, é importante observar empresas de administração de dinheiro que fornecem acesso a um corretor da bolsa, bem como a um planejador e gerente financeiro.
Depois de identificar as empresas de administração de dinheiro que fornecem os serviços necessários, o próximo passo é investigar a reputação geral de cada empresa. Fazer perguntas na comunidade financeira pode ajudá-lo a fazer isso. Seu banqueiro geralmente pode fornecer dados relacionados à estabilidade financeira de cada empresa em sua lista, além de ajudá-lo a aprender outros detalhes, como quanto tempo a empresa está no mercado. Você também pode descobrir qual das empresas tem reputação de ser centrada no cliente, fácil de trabalhar e, em geral, atribui um alto valor ao ajudar os clientes a atingirem suas metas financeiras.
Depois de ter uma lista de meia dúzia de empresas de gerenciamento de dinheiro que podem fornecer os serviços necessários e ter uma boa reputação na comunidade financeira, é hora de fazer contato com cada uma delas. Seu objetivo aqui é determinar quais empresas oferecem a você uma sensação de conforto e confiança. Para que o relacionamento comercial funcione, você deve ter total confiança de que a empresa de sua escolha entende sua filosofia financeira geral e pode adaptar seus serviços para atender às suas necessidades. Se, por algum motivo, você achar que uma determinada empresa não parece entender o que você precisa no caminho do planejamento e gerenciamento financeiro, passe para o próximo gerente de dinheiro da sua lista.
Pelo processo de eliminação, você poderá encontrar pelo menos algumas empresas de administração de dinheiro que inspiram confiança e têm os recursos e a boa reputação que você precisa. Nesse ponto, peça amostras dos relatórios que eles fornecem rotineiramente a seus clientes. Você pode entendê-los? Se os relatórios forem difíceis de decifrar, isso pode ser um problema. Vá com a empresa que emite relatórios que você pode ler com facilidade, sem ter que passar por muito trabalho adicional nas janelas. Isso economizará uma quantidade substancial de tempo e o deixará muito mais feliz a longo prazo.