Como escolho o melhor software de fundo mútuo?
Pesquisando na Internet por críticas e comparações deve ser seu primeiro passo na escolha do software de fundo mútuo. Seja você um investidor ou um corretor, o software de fundos mútuos deve ter alguns recursos importantes, incluindo acessibilidade, precisão e adaptabilidade. Essas considerações têm diferentes níveis de importância, dependendo do seu papel como consultor ou investidor. Se você é um consultor, sua escolha de software de fundo mútuo também deve agradar seus clientes.
Acessibilidade para o investidor ou consultor significa simplesmente poder acessar e ler as informações. O monitoramento do fundo mútuo de aposentadoria é mais fácil com uma tela clara e organizada. Também é necessária a capacidade de acessar dados sobre fundos em tempo real. Para o consultor, a acessibilidade precisa combinar esses recursos de uma maneira que permita que seus clientes acessem login no seu site ou servidor.
A precisão é provavelmente mais importante para o consultor do que para o investidor. Enquanto os investidores podem querer fazer sNo entanto, eles estão obtendo informações corretas sobre seu investimento, os consultores devem ter certeza de que o software de fundo mútuo que eles estão usando é preciso em todas as fases de operação. Relatórios, números e notícias de última hora afetam as recomendações do consultor ao seu cliente. A responsabilidade fiduciária exige isso.
Existem muitos tipos de fundos: o fundo mútuo equilibrado e diversificado, o Fundo Mútuo de Não Carga e o Fundo Mútuo de Alto Rendimento, apenas para citar alguns. A capacidade do software de fundo mútuo de recalcular e reconfigurar um portfólio com base em mudanças nas necessidades ou preferências é vital para o consultor e o investidor. Ambos desejam a capacidade de prever diferentes resultados de investimento alterando fundos ou realocando ativos. Isso é especialmente verdadeiro ao considerar as consequências fiscais do fundo mútuo.
Um investidor casual com apenas um ou dois fundos em seu portfólio pode provavelmenteY se sai bem usando os serviços de monitoramento disponíveis em muitos sites de mecanismos de pesquisa. Embora flexíveis, sua precisão é limitada, porque eles atualizam apenas uma vez por dia. Para o investidor mais agressivo, software mais avançado está disponível em vários corretores ou consultores. É claro que existem programas independentes disponíveis para compra pela Internet.
Como consultor, você deve avaliar sua escolha de software de fundo mútuo da perspectiva e do seu cliente, mas o conforto e a facilidade de seus clientes em usar a interface devem ser sua principal preocupação. Fazer perguntas sobre o que outros consultores estão usando e leitura de análises dos pacotes de software ajudará a restringir suas escolhas. Felizmente, a maioria dos pacotes de software de fundos mútuos oferece uma avaliação gratuita que permitirá que você experimente o uso da suíte em primeira mão.