Como escolho o melhor software para fundos mútuos?

Pesquisando na Internet por revisões e comparações deve ser seu primeiro passo na escolha de software para fundos mútuos. Seja você um investidor ou um corretor, o software do fundo mútuo deve ter alguns recursos importantes, incluindo acessibilidade, precisão e adaptabilidade. Essas considerações têm diferentes níveis de importância, dependendo do seu papel como consultor ou investidor. Se você é um consultor, sua escolha de software para fundos mútuos também deve agradar seus clientes.

Acessibilidade para o investidor ou consultor significa simplesmente poder acessar e ler as informações. O monitoramento do fundo mútuo de aposentadoria é mais fácil com uma exibição clara e organizada. A capacidade de acessar dados sobre fundos em tempo real também é necessária. Para o orientador, a acessibilidade precisa combinar esses recursos de maneira a permitir que seus clientes acessem efetuando login no site ou servidor.

A precisão é provavelmente mais importante para o consultor do que para o investidor. Embora os investidores possam querer ter certeza de que estão obtendo informações corretas sobre seus investimentos, os consultores devem ter certeza de que o software do fundo mútuo que eles estão usando é preciso em todas as fases da operação. Relatórios, números e notícias de última hora afetam as recomendações do consultor para seu cliente. A responsabilidade fiduciária exige isso.

Existem muitos tipos de fundos: o fundo mútuo equilibrado e diversificado, o fundo mútuo sem carga e o fundo mútuo de alto rendimento, apenas para citar alguns. A capacidade do software do fundo mútuo de recalcular e reconfigurar um portfólio com base nas necessidades ou preferências variáveis ​​é vital para o consultor e o investidor. Ambos querem a capacidade de prever diferentes resultados de investimento, alterando fundos ou realocando ativos. Isso é especialmente verdadeiro quando se considera as consequências fiscais dos fundos de investimento.

Um investidor casual com apenas um ou dois fundos em seu portfólio provavelmente pode se sair bem usando os serviços de monitoramento disponíveis em muitos sites de mecanismos de pesquisa. Embora flexível, sua precisão é limitada, porque eles são atualizados apenas uma vez por dia. Para o investidor mais agressivo, um software mais avançado está disponível através de vários corretores ou consultores. É claro que existem programas independentes disponíveis para compra pela Internet.

Como consultor, você deve avaliar sua escolha de software para fundos mútuos, tanto da sua perspectiva quanto da do seu cliente, mas o conforto e a facilidade dos clientes em usar a interface devem ser sua principal preocupação. Fazer perguntas sobre o que os outros consultores estão usando e ler revisões dos pacotes de software ajudará a restringir suas escolhas. Felizmente, a maioria dos pacotes de software de fundos mútuos oferece uma avaliação gratuita que permitirá que você experimente usar o conjunto em primeira mão.