Como escolho a melhor empresa de gerenciamento de patrimônio?
Indivíduos sábios que procuram se preparar para o futuro geralmente consideram o uso de uma empresa de gerenciamento de patrimônio como parte do processo. Se você quiser fazer isso, a escolha de uma empresa de gerenciamento de patrimônio envolverá uma análise cuidadosa, porque a empresa que você selecionar desempenhará um papel importante na definição de suas perspectivas financeiras. Existem várias considerações quando você faz essa escolha importante, incluindo a procura de aconselhamento de terceiros. Organizações financeiras profissionais, outros investidores individuais e agências governamentais podem fornecer fatos importantes sobre as empresas de gestão de patrimônio que você está considerando.
Buscar a opinião de outras pessoas que tiveram experiência em trabalhar com uma determinada empresa de gerenciamento de patrimônio pode fornecer um feedback inestimável sobre o desempenho da empresa. Perguntar a amigos, familiares e outros associados sobre sua experiência com serviços de gerenciamento de patrimônio também pode ajudá-lo a escolher uma empresa de gerenciamento de patrimônio. Além disso, pesquisar na Internet por revisões on-line em salas de bate-papo financeiro também pode fornecer pistas sobre quais empresas escolher ou evitar.
Entrar em contato com um grupo que supervisiona e monitora as empresas para obter qualquer informação que ela tenha sobre uma empresa de gerenciamento de patrimônio costuma ser inestimável no processo de tomada de decisão. Por exemplo, uma empresa com classificações e críticas positivas desse tipo de grupo pode dar uma idéia da integridade da empresa. Classificações inferiores podem levantar questões sobre se essa empresa seria uma boa escolha para você.
Uma agência governamental, como o escritório da procuradoria geral dos Estados Unidos, pode ter informações que permitirão que você julgue a estabilidade e a confiabilidade da empresa. Por exemplo, se houver um processo legal contra a empresa de gestão de patrimônio, investigar o litígio pendente pode ser um aviso para você sobre essa empresa. Isso pode direcioná-lo para outras empresas que não têm esses problemas.
A análise de fontes financeiras confiáveis pode oferecer informações sobre as empresas de gerenciamento de patrimônio. Muitas organizações, publicações e sites revisam e relatam regularmente sobre essas empresas. Grande parte da missão dessas empresas é rastrear negócios no campo das finanças pessoais. Esses relatórios fornecem uma ampla gama de informações, como classificação entre empresas financeiras e avaliações de desempenho.
Ao entrevistar gerentes financeiros pessoais, certifique-se de determinar qual empresa de gestão de patrimônio melhor procura estabelecer suas metas e objetivos. Você deve sentir que o representante da empresa tem seus melhores interesses em mente e não está simplesmente tentando vender seus próprios produtos. Uma empresa deve mostrar sensibilidade aos seus desejos, ajudá-lo a determinar quais serão suas necessidades futuras e a estabelecer um plano de longo prazo que atenda tanto à sua situação atual quanto ao seu futuro.