Como avalio o desempenho do investimento?

Ficar no topo do desempenho dos investimentos em seu portfólio ou em um fundo de aposentadoria é importante se você deseja construir um futuro financeiro seguro. A chave para maximizar o retorno do seu investimento é a capacidade de avaliar o desempenho atual do investimento e determinar se é aceitável. Aqui estão algumas dicas sobre como executar esse tipo de avaliação e verifique se o seu portfólio de investimentos é onde você deseja que seja.

A revisão regular de cada investimento no portfólio ou fundo de aposentadoria é essencial. Infelizmente, muitos investidores não realizam uma revisão sobre nada além de uma base casual. Em vez disso, eles esperam até que recebam uma declaração sobre o status de relatórios 401 (k) ou trimestrais que fornecem uma visão geral de como cada um dos estoques que eles possuíam executados desde o último relatório. Se você realmente deseja entender o desempenho do investimento de suas participações, faça questão de analisar a atividade deles pelo menos uma vez por mês. Isso lhe dará a chance de fazer alteraçõesde uma maneira mais proativa e possivelmente aumenta seu retorno.

Juntamente com a criação de um cronograma regular para realizar uma revisão do desempenho de seus investimentos, é importante identificar alguns recursos externos a serem usados ​​como benchmarks para o crescimento ou declínio associados a cada uma de suas participações. Escolha empresas que estão no mesmo setor e compare os níveis de desempenho com esses líderes do setor. Se o padrão de crescimento de seus investimentos for semelhante à tendência da referência, é provável que você se apegue ao estoque. Caso contrário, é hora de fazer algumas alterações.

Não tenha medo de definir seus próprios padrões para o desempenho do investimento. Se você optar por investir em uma determinada ação e projetar -a para resultar em uma certa quantidade de dividendos no próximo ano civil, verifique se o retorno está seguindo nessa direção. Para qualquer estoque ou mercadoria que não esteja atuando até vocêseus padrões, vendam e compre outra coisa. Investir é ganhar dinheiro suficiente para ajudá -lo a alcançar seus objetivos. As participações que não executam as expectativas devem ser substituídas por investimentos que o ajudarão a alcançar seus objetivos.

Não importa o quão bem você conheça o mercado, nunca pense que você não pode se beneficiar do conselho de um consultor financeiro. Os consultores costumam ver detalhes que os investidores ignoram. Um bom consultor financeiro pode ajudá -lo a ser mais proficiente com seu gerenciamento de fundos de aposentadoria, alertá -lo sobre as próximas mudanças no mercado de ações e também aconselhá -lo sobre outros mercados financeiros que podem valer sua atenção. O consultor também pode ter algumas sugestões sobre como avaliar o desempenho do investimento que são de particular relevância para as participações em seu portfólio.

Quando se trata de finanças de qualquer tipo, prestar muita atenção às tendências e desempenho geral é muito importante. Isso é especialmente verdadeiro com o desempenho do investimento. Se você não curreNão há um cronograma regular para avaliar as participações em seu portfólio e fundo de aposentadoria, estabeleça um hoje. Essa ação simples pode fazer uma enorme diferença no nível de segurança financeira que você desfruta nos próximos anos.

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