Como faço para avaliar o desempenho do investimento?

Manter-se atualizado sobre o desempenho dos investimentos em seu portfólio ou em um fundo de aposentadoria é importante se você deseja construir um futuro financeiro seguro. A chave para maximizar o retorno do seu investimento é a capacidade de avaliar o desempenho atual do investimento e determinar se é aceitável. Aqui estão algumas dicas sobre como realizar esse tipo de avaliação e verifique se o seu portfólio de investimentos está onde você deseja.

A revisão regular de cada investimento na carteira ou no fundo de aposentadoria é essencial. Infelizmente, muitos investidores não realizam uma revisão além de casual. Em vez disso, eles esperam até receber uma declaração sobre o status de um relatório 401 (k) ou trimestral que fornece uma visão geral de como cada ação que possui possui desde o último relatório. Se você realmente deseja entender o desempenho dos investimentos de suas participações, lembre-se de revisar a atividade delas pelo menos uma vez por mês. Isso lhe dará a chance de fazer alterações de maneira mais proativa e possivelmente aumentar seu retorno.

Juntamente com a configuração de um cronograma regular para realizar uma análise do desempenho de seus investimentos, é importante identificar alguns recursos externos a serem usados ​​como benchmarks para o crescimento ou declínio associado a cada uma de suas participações. Escolha empresas que estão no mesmo setor e compare os níveis de desempenho com os líderes do setor. Se o padrão de crescimento de seus investimentos for semelhante à tendência do benchmark, é provável que você mantenha o estoque. Caso contrário, é hora de fazer algumas alterações.

Não tenha medo de definir seus próprios padrões para o desempenho do investimento. Se você optar por investir em um determinado estoque e projetá-lo para resultar em uma certa quantidade de dividendos no próximo ano civil, verifique se o retorno está indo nessa direção. Para qualquer ação ou mercadoria que não esteja de acordo com seus padrões, venda-a e compre outra coisa. Investir é ganhar dinheiro suficiente para ajudá-lo a alcançar seus objetivos. As participações que não atendem às expectativas devem ser substituídas por investimentos que ajudarão você a atingir seus objetivos.

Não importa o quão bem você conheça o mercado, nunca pense que não pode se beneficiar do conselho de um consultor financeiro. Os consultores costumam ver detalhes que os investidores ignoram. Um bom consultor financeiro pode ajudá-lo a ser mais proficiente com a administração do fundo de aposentadoria, alertá-lo sobre mudanças futuras no mercado de ações e também aconselhá-lo sobre outros mercados financeiros que podem merecer sua atenção. O consultor também pode ter algumas sugestões sobre como avaliar o desempenho do investimento que são de particular relevância para as participações em seu portfólio.

Quando se trata de finanças de qualquer tipo, prestar muita atenção às tendências e ao desempenho geral é muito importante. Isto é especialmente verdade com o desempenho do investimento. Se atualmente você não possui um cronograma regular para avaliar as participações em seu portfólio e fundo de aposentadoria, estabeleça um hoje. Essa ação simples pode fazer uma enorme diferença no nível de segurança financeira que você desfruta nos próximos anos.