Como faço para obter uma licença da série 65?

Qualquer pessoa com desejo de trabalhar como representante de consultor de investimentos licenciado nos Estados Unidos deve iniciar o processo, aprovando com sucesso o exame da Série 65 administrado pela Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA) e desenvolvida sob os auspícios da Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte (NASAA). Um exame mínimo de competência, o teste da série 65 visa distinguir aqueles que possuem um nível aceitável de conhecimento em tópicos relevantes daqueles que não têm. Para obter uma licença da série 65, os candidatos devem atingir uma pontuação passageira no exame da série 65, remeter todas as taxas de aplicação e registro às autoridades regulatórias estaduais aplicáveis, arquivar os documentos de divulgação necessários e esperar para receber aceitação formal e reconhecimento da certificação. Não existem pré -requisitos formais para o exame, e os candidatos não são obrigados a garantir umpatrocinador. As pessoas que já são afiliadas a uma empresa de investimentos simplesmente apresentam um formulário de inscrição diferente daquelas que não são. A preparação de testes e a revisão do conceito são recomendados para todos os candidatos, e a NASAA criou um esboço de estudo disponível para todos os candidatos.

Existem 140 perguntas de múltipla escolha no exame da série 65 e 130 deles são usados ​​para determinar o sucesso de um candidato. O teste dura três horas e inclui perguntas nas áreas de recomendações e estratégias de investimento do cliente, características de veículos de investimento, diretrizes legais, regras éticas, fatores econômicos e informações comerciais. É necessária uma pontuação de pelo menos 72 % para a aprovação do exame, o que permite que um candidato avise para a próxima etapa para garantir uma licença da série 65. Aqueles que não alcançam uma pontuação de aprovação devem observar períodos de espera projetados por Finra antes de se registrar para SUBEFENT TENTAÇÕES DE EXAME, embora não haja limites no número de vezes que o exame pode ser realizado.

Após a eliminação do obstáculo, aqueles que procuram uma licença da série 65 devem atender a todos e quaisquer requisitos adicionais específicos para os reguladores de valores mobiliários do estado em que planejam trabalhar. Esse processo varia de acordo com a jurisdição, mas provavelmente incluirá o pagamento de taxas de inscrição e registro e envio da documentação de divulgação. Também pode incluir uma verificação completa de antecedentes. Depois que essas etapas forem concluídas, um destinatário em potencial de uma licença da série 65 deve aguardar a notificação final do registro como representante do consultor de investimentos. Uma vez recebido, o candidato bem -sucedido pode começar a aconselhar os clientes sobre estratégias de investimento e gerenciamento de contas.