Como obtenho uma licença Series 65?

Qualquer pessoa que deseje trabalhar como representante consultor de investimentos nos Estados Unidos deve iniciar o processo passando com êxito no exame Série 65 administrado pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e desenvolvido sob os auspícios da North American Securities Administrators Association ( NASAA). Um exame de competência mínima, o teste da série 65 visa distinguir aqueles que possuem um nível aceitável de conhecimento em tópicos relevantes daqueles que não o possuem. Para obter uma licença da Série 65, os candidatos devem obter uma nota de aprovação no exame da Série 65, remeter todas as taxas de inscrição e inscrição às autoridades reguladoras estaduais aplicáveis, arquivar os documentos de divulgação necessários e aguardar para receber aceitação e reconhecimento formal da certificação.

O primeiro passo importante para obter uma licença da Série 65 é a inscrição para o exame da Série 65. Não existem pré-requisitos formais para o exame e os candidatos não são obrigados a garantir um patrocinador. As pessoas que já são afiliadas a uma empresa de investimento simplesmente enviam um formulário de inscrição diferente daquele que não é. A preparação do teste e a revisão do conceito são recomendadas para todos os candidatos, e a NASAA criou um esboço do estudo que está disponível para todos os candidatos.

Existem 140 perguntas de múltipla escolha no exame Série 65, e 130 delas são usadas para determinar o sucesso de um candidato. O teste dura três horas e inclui perguntas nas áreas de recomendações e estratégias de investimento do cliente, características do veículo de investimento, diretrizes legais, regras éticas, fatores econômicos e informações comerciais. É necessária uma pontuação de pelo menos 72% para a aprovação no exame, o que permite ao candidato avançar para a próxima etapa na obtenção de uma licença da Série 65. Aqueles que não obtiverem nota de aprovação devem observar os períodos de espera designados pelo FINRA antes de se inscreverem para tentativas subseqüentes de exame, embora não haja limites para o número de vezes que o exame pode ser repetido.

Depois de eliminar o obstáculo do exame, aqueles que procuram uma licença da Série 65 devem cumprir todos e quaisquer requisitos adicionais específicos dos reguladores de valores mobiliários do estado em que planejam trabalhar. Esse processo varia de acordo com a jurisdição, mas é provável que inclua o pagamento de taxas de inscrição e inscrição e o envio da documentação de divulgação. Também pode incluir uma verificação completa dos antecedentes. Uma vez concluídas essas etapas, um possível destinatário de uma licença da Série 65 deve aguardar a notificação final do registro como representante do consultor de investimentos. Uma vez recebido, o candidato selecionado pode começar a aconselhar os clientes sobre estratégias de investimento e gerenciamento de contas.