O que são ativos sob gestão?
Ativos sob gestão (AUM) é um termo usado para se referir ao valor total dos investimentos que são gerenciados por uma empresa de gerenciamento de portfólio. Existem várias maneiras diferentes de calcular ativos sob gestão e as pessoas devem confirmar que sabem qual método está sendo usado quando está olhando para os ativos sob administração de uma determinada empresa. Dependendo do método que a empresa usa para calcular o valor total de seus investimentos, seus relatórios podem variar consideravelmente.
Um método é considerar todos os investimentos que a empresa gerencia, tanto para os clientes quanto por si mesma. Essencialmente, é como olhar para todo o dinheiro que a empresa tem no banco. Outras empresas podem relatar apenas ativos que estão sob gerenciamento discricionário. Esses são ativos controlados pelo gerente de portfólio a pedido dos clientes e são separados dos ativos que a empresa possui por conta própria.Compare -se com outras empresas, pois essas informações fornecem informações sobre o crescimento e as mudanças gerais ao longo do tempo. O valor total desses ativos indica o quão bem um fundo mútuo, fundo de hedge ou outro tipo de gerente de portfólio está indo. Ele também informa as decisões de investimento dos investidores e fornece informações sobre exclusividade. Como regra geral, quanto maior o valor dos ativos sob gestão, maior o investimento mínimo na empresa.
Nos Estados Unidos, os gerentes de portfólio devem arquivar um documento conhecido como um formulário ADV que fornece informações importantes sobre sua empresa e como eles operam. Este formulário, arquivado na Comissão de Valores Mobiliários (SEC), divulga o nome da empresa, os oficiais, sua localização e seu estilo de investimento. Além disso, ele documenta os ativos sob administração em um determinado período. Esses formulários estão disponíveis para o público eAs pessoas podem solicitar cópias da seção
Um gerente de dinheiro pode cobrar taxas com base em ativos sob administração. Quanto mais ativos, maiores as taxas, criando um incentivo para continuar aumentando o valor dos ativos sob gestão. Por sua vez, isso também aumenta os retornos para os clientes, que contam com o crescimento constante de seus investimentos com essas empresas. Informações sobre taxas devem ser divulgadas quando as pessoas iniciam um investimento e é aconselhável obter divulgações de várias empresas, além de relatórios sobre seu desempenho antes de selecionar um gerente de portfólio para trabalhar.