Quais são os diferentes tipos de crimes financeiros?
Os crimes financeiros, às vezes chamados de crimes de "colarinho branco", são atos criminosos não violentos que envolvem o roubo ou uso indevido de dinheiro. Às vezes, os crimes financeiros são considerados menos importantes do que outros tipos de crimes, porque não há violência usada, mas eles podem realmente ter vastos impactos nas finanças pessoais e até nos mercados financeiros inteiros. Existem muitos tipos diferentes de crimes financeiros, incluindo falsificação, fraude de valores mobiliários, peculato, atividades antitruste e muitas outras categorias.
A falsificação pode ser um crime seriamente prejudicial, pois corrompe o sistema monetário. A falsificação envolve o uso de dinheiro falso, como contas e moedas falsamente fabricadas. Esse crime também pode incluir a alteração do dinheiro real para se parecer com versões mais valiosas, como alterar uma conta de US $ 10 em dólares (USD) para parecer uma conta de US $ 100. Em larga escala, a falsificação pode atrapalhar o fluxo de inflação e deflação, adicionando falsamente mais dinheiro em um SY controladotronco.
A fraude de valores mobiliários é uma ampla área de crime financeiro que envolve a manipulação ilegal do mercado financeiro. Os crimes financeiros que se enquadram nessa categoria incluem negociação interna, taxas preferenciais e deturpação de valor. A negociação de informações privilegiadas ocorre quando uma pessoa com informações não divulgadas não publicamente sobre uma ação ou investimento usa as informações para comprar ou vender ações com uma entidade que não tem acesso às mesmas informações. Taxas preferenciais e deturpação envolvem inflações artificialmente ou esvaziar o valor das ações para manipular o mercado, como enviando um email ou publicando um blog com informações falsas ou enganosas sobre uma aquisição planejada.
O peculato ocorre quando uma pessoa confiada de fundos para a segurança, como um administrador ou gerente financeiro, usa os fundos sem autorização. O desvião pode muitas vezesocorrem entre amigos confiáveis ou até parentes, mas também ocorre em uma frente de negócios simples. O exame escrupuloso dos registros financeiros pelo proprietário da propriedade ou do fundo pode ajudar a revelar sinais de peculato, como falta de fundos, cheques duplicados ou erros contábeis.
Em regiões com economia de mercado livre, os crimes financeiros antitrustos representam um risco sistemático grave. As atividades anti-confiança envolvem a restrição do comércio através da monopolização de uma indústria ou por medidas como a fixação de preços. Um dos casos mais famosos antitrustos da história é a decisão da Suprema Corte dos EUA de 1911 contra a Standard Oil, uma empresa de produção de petróleo iniciada por John Rockefeller que controlava quase todo o mercado de petróleo dos EUA no auge de seu poder. Sob a Lei Sherman de 1890, o petróleo padrão foi considerado culpado de conspirar para criar um monopólio e dividido em mais de 30 empresas separadas.