Quais são os diferentes tipos de crimes financeiros?
Os crimes financeiros, às vezes chamados de crimes de colarinho branco, são atos criminosos não violentos que envolvem roubo ou uso indevido de dinheiro. Às vezes, os crimes financeiros são considerados menos importantes do que outros tipos de crimes, porque não há violência, mas podem realmente ter um grande impacto nas finanças pessoais e até em mercados financeiros inteiros. Existem muitos tipos diferentes de crimes financeiros, incluindo falsificação, fraude de valores mobiliários, peculato, atividades antitruste e muitas outras categorias.
A falsificação pode ser um crime seriamente prejudicial, pois corrompe o sistema monetário. A falsificação envolve o uso de dinheiro falso, como notas e moedas falsamente fabricadas. Esse crime também pode incluir a alteração do dinheiro real para se assemelhar a versões mais valiosas, como alterar uma nota de US $ 10 dólares (USD) para parecer uma nota de US $ 100. Em grande escala, a falsificação pode atrapalhar o fluxo de inflação e deflação, adicionando falsamente mais dinheiro a um sistema controlado.
A fraude de valores mobiliários é uma ampla área de crimes financeiros que envolve a manipulação ilegal do mercado financeiro. Os crimes financeiros que se enquadram nessa categoria incluem informações privilegiadas, taxas preferenciais e deturpação de valor. O uso de informações privilegiadas ocorre quando uma pessoa com informações não divulgadas publicamente sobre uma ação ou investimento usa as informações para comprar ou vender ações com uma entidade que não tem acesso às mesmas informações. Taxas preferenciais e falsas declarações envolvem inflar ou desinflar artificialmente o valor das ações para manipular o mercado, como enviar um email ou publicar um blog com informações falsas ou enganosas sobre uma aquisição planejada.
O desfalque ocorre quando uma pessoa encarregada de fundos para custódia, como um administrador imobiliário ou gerente financeiro, usa os fundos sem autorização. O desfalque geralmente pode ocorrer entre amigos de confiança ou até parentes, mas também ocorre em uma frente comercial simples. O exame escrupuloso dos registros financeiros pelo proprietário da propriedade ou do fundo pode ajudar a revelar sinais de peculato, como falta de fundos, cheques duplicados ou erros contábeis.
Nas regiões com economia de mercado livre, os crimes financeiros antitruste representam um sério risco sistemático. As atividades antitruste envolvem a restrição do comércio por meio da monopolização de uma indústria ou por medidas como a fixação de preços. Um dos casos antitruste mais famosos da história é a decisão da Suprema Corte dos EUA de 1911 contra a Standard Oil, uma empresa de produção de petróleo iniciada por John Rockefeller que controlava quase todo o mercado de petróleo dos EUA no auge de seu poder. Sob a Lei Sherman de 1890, a Standard Oil foi considerada culpada de conspirar para criar um monopólio e dividida em mais de 30 empresas separadas.