O que são ativos ocultos?
Ativos ocultos são ativos financeiros, como ações, títulos ou contas bancárias que não são divulgadas adequadamente em situações contábeis normais. Geralmente, os ativos estão ocultos como um meio de fornecer ao proprietário algum tipo de segurança financeira que não é prontamente aparente para aqueles que têm acesso aos outros ativos do proprietário. Uma vez das razões mais comuns para a criação de ativos ocultos, é a tentativa de uma ou ambas as partes em uma ação de divórcio para canalizar dinheiro e outros recursos em contas ocultas, efetivamente impedindo que esses ativos sejam considerados quando as participações do casal são divididas no acordo de divórcio.
Descobrir ativos ocultos às vezes pode ser muito difícil. As pessoas com experiência em seguir pequenas, mas significativas, podem rastrear ativos que foram secretados em contas offshore ou em outros locais. Isso pode ser especialmente importante em situações em que um casamento ou algum tipo de parceria comercial está sendo dissolvido, pois ambos os partiO ES pode realmente ter uma reivindicação sobre esses ativos.
Existem várias maneiras de localizar e recuperar ativos ocultos. Uma abordagem básica é procurar pistas encontradas em declarações fiscais antigas. Se os ativos aparecerem na documentação, mas parecem ter simplesmente desaparecido, há uma boa chance de que esses ativos tenham sido canalizados para algum tipo de conta que não está documentada nos registros financeiros atuais. Nos Estados Unidos, é possível solicitar cópias de declarações fiscais mais antigas, em troca de uma taxa. Lembre -se de que pode levar até sessenta dias para que as cópias sejam recebidas, o que pode ou não ser tempo suficiente para identificar ativos ocultos e tomar medidas para que elas sejam reveladas.
Outra abordagem para encontrar ativos ocultos envolve a porção de demonstrações financeiras antigas. Observando os detalhes incluídos em uma declaração de conta poupança, um extrato do cartão de crédito ou até as declarações que detalhamAtividade de investimento, pode ser possível identificar casos em que as transferências que parecem suspeitas foram feitas. Ao investigar a natureza dessas transferências, é possível determinar se esses ativos aparecem em outras partes dos registros financeiros disponíveis ou se os ativos foram transferidos para uma conta oculta.
A atenção à atividade ATM documentada na verificação das extratos da conta é outro meio possível de identificar ativos ocultos. Se houver um aumento repentino de atividade ou atividade que pareça um pouco fora de caráter, há uma chance de que o dinheiro esteja sendo retirado e colocado em uma conta oculta. Em alguns casos, os fundos retirados podem ser usados em parte para garantir os serviços de alguém para ajudar a ocultar ativos como jóias, obras de arte ou outros investimentos.
Um recurso final que pode ser útil para identificar a existência de ativos ocultos é um relatório de crédito. As inscrições no relatório podem indicar a existência de crédito ou outras contas financeiras que nãofoi revelado ao cônjuge ou parceiro de negócios. Dependendo da natureza dessas contas, eles podem conter ativos ocultos que devem ser divididos entre ambas as partes como parte da dissolução da parceria de casamento ou negócios.