O que são ativos ocultos?

Ativos ocultos são ativos financeiros, como ações, títulos ou contas bancárias que não são divulgados adequadamente em situações contábeis normais. Geralmente, os ativos são ocultos como um meio de fornecer ao proprietário algum tipo de segurança financeira que não é prontamente aparente para aqueles que têm acesso aos outros ativos do proprietário. Uma das razões mais comuns para a criação de ativos ocultos é a tentativa de uma ou ambas as partes em uma ação de divórcio de canalizar dinheiro e outros recursos em contas ocultas, impedindo efetivamente que esses ativos sejam considerados quando as participações do casal estão divididas no divórcio assentamento.

Descobrir ativos ocultos às vezes pode ser muito difícil. Pessoas com experiência em seguir pistas pequenas, mas significativas, geralmente podem rastrear ativos que foram secretados em contas no exterior ou em outros locais. Isso pode ser especialmente importante em situações em que um casamento ou algum tipo de parceria comercial está sendo dissolvida, uma vez que ambas as partes podem realmente reivindicar esses ativos.

Existem várias maneiras de localizar e recuperar ativos ocultos. Uma abordagem básica é procurar pistas encontradas nas antigas declarações de impostos. Se os ativos aparecerem na documentação, mas parecerem simplesmente desaparecer, há uma boa chance de que esses ativos tenham sido canalizados para algum tipo de conta que não está documentada nos registros financeiros atuais. Nos Estados Unidos, é possível solicitar cópias de declarações fiscais mais antigas, em troca de uma taxa. Lembre-se de que pode levar até sessenta dias para que as cópias sejam recebidas, o que pode ou não ser tempo suficiente para identificar ativos ocultos e tomar medidas para que eles sejam revelados.

Outra abordagem para encontrar ativos ocultos envolve examinar as antigas demonstrações financeiras. Observando os detalhes incluídos no extrato da conta poupança, no extrato do cartão de crédito ou mesmo nos extratos que detalham a atividade de investimento, pode ser possível identificar casos em que foram feitas transferências suspeitas. Ao investigar a natureza dessas transferências, é possível determinar se esses ativos aparecem em outra parte dos registros financeiros disponíveis ou se os ativos foram transferidos para uma conta oculta.

A atenção atenta às atividades do caixa eletrônico documentadas nos extratos de conta corrente é outro meio possível para identificar ativos ocultos. Se houver um aumento repentino de atividade, ou atividade que pareça um pouco fora do comum, há uma chance de que o dinheiro esteja sendo retirado e colocado em uma conta oculta. Em alguns casos, os fundos sacados podem ser usados ​​em parte para garantir os serviços de alguém para ajudar a ocultar ativos como jóias, obras de arte ou outros investimentos.

Um recurso final que pode ser útil para identificar a existência de ativos ocultos é um relatório de crédito. As entradas no relatório podem indicar a existência de crédito ou outras contas financeiras que não foram reveladas ao cônjuge ou parceiro de negócios. Dependendo da natureza dessas contas, elas podem conter ativos ocultos que devem ser divididos entre ambas as partes como parte da dissolução do casamento ou da parceria comercial.