O que são investigações de fraude hipotecária?

As investigações de fraude hipotecária são esforços estruturados para analisar as circunstâncias em torno de uma hipoteca ou grupo de hipotecas específicas. Às vezes, as investigações desse tipo são conduzidas por profissionais da indústria hipotecária, mas também podem ser gerenciadas por autoridades governamentais ou policiais se houver suspeita de investigação de fraude envolver uma operação em larga escala. Os investigadores de fraude hipotecária buscam identificar as origens de quaisquer fatores que pareçam estar fora do escopo das transações legais de hipotecas e determinar se há alguma indicação de uma tentativa de cometer fraude. Quando a prova de fraude hipotecária é protegida, não é incomum que os investigadores forneçam as evidências aos policiais que podem tomar as medidas necessárias para seguir o assunto.Ao analisar as circunstâncias em torno de uma hipoteca concedida a um devedor, o foco da investigação frequentemente será determinar se os dados incorretos foram intencionalmente fornecidos ao credor, ou mesmo que os dados relevantes fossem omitidos das informações fornecidas pelo requerente da hipoteca. Em muitas nações, a apresentação voluntária de informações imprecisas para lucrar com uma transação comercial é considerada fraude e tornaria o devedor aberto à acusação por suas ações.

Da mesma maneira, as investigações de fraude hipotecária também podem se concentrar nos credores. Às vezes, esse é o caso quando as queixas de ex -clientes indicam que algo sobre a maneira como a empresa opera não está em conformidade com os padrões do setor e os regulamentos governamentais. Nesse cenário, as investigações às vezes são conduzidas por funcionários da lei federal que são acusados ​​da tarefa de supervisionar qualquerIrregularidades aparentes na maneira como os credores hipotecários estão operando seus negócios, incluindo os termos e condições que incluem em seus contratos de hipoteca. Quando e, conforme necessário, a aplicação da lei local pode estar envolvida durante o curso da investigação, com todos os funcionários necessários para conduzir seus esforços de acordo com as leis atuais.

Nem todas as investigações de fraude hipotecária resultam na identificação da presença de fraude hipotecária. Às vezes, as investigações podem descobrir evidências de que os erros foram cometidos sem qualquer tentativa de fraudar. Quando esse é o caso, multas ou outras penalidades podem estar em ordem se as circunstâncias merecem esse tipo de ação. Assim como os métodos utilizados ao longo das investigações de fraude hipotecária, qualquer tipo de ação punitiva resultante dessas investigações deve ser determinada de acordo com as leis atualmente aplicáveis.