Quais são as melhores dicas para gerenciamento estratégico de patrimônio?

Gerenciamento estratégico de riqueza significa planejar finanças para maximizar renda e lucro e minimizar gastos. Ameaças comuns à retenção de riqueza incluem passivos, investimentos com desempenho ruim e impostos. Dicas fáceis para o gerenciamento estratégico de patrimônio incluem começar a economizar e investir cedo, investir em um portfólio diversificado e minimizar os custos usando a aposentadoria e o planejamento patrimonial. Uma parte importante da gestão estratégica de patrimônio envolve a minimização de impostos sobre a renda e a herança patrimonial. Manter registros com um valor exato da riqueza também é importante para proteger seu verdadeiro valor.

O planejamento imobiliário é a parte da gestão estratégica da riqueza que envolve o planejamento de como os beneficiários, como familiares, amigos e instituições de caridade, receberão o desembolso da riqueza próximo ao momento da morte e após a morte. O imposto predial, também conhecido como imposto sucessório, muda ano a ano. Se o desembolso do dinheiro em uma propriedade não for planejado adequadamente, grande parte poderá ser destinada ao coletor de impostos do governo. Um meio popular de reduzir impostos sobre uma propriedade e uma herança é presentear dinheiro aos beneficiários antes da morte. A maioria das áreas tem um limite de quanto um destinatário pode receber como presentes de uma pessoa. Fazer doações máximas anuais antes da morte pode ajudar a reduzir o valor da propriedade que pode ser tributada.

Não tenha medo de contratar profissionais respeitáveis ​​para lidar com aspectos difíceis ou desagradáveis ​​da gestão de patrimônio. A contratação de profissionais para tarefas estratégicas de gerenciamento de patrimônio, como contabilidade ou investimento, pode simultaneamente aliviar o indivíduo da carga da tarefa e colocar a tarefa nas mãos de um profissional qualificado que possa executá-la com mais precisão e eficiência. Por exemplo, pode ser melhor contratar um profissional para proteger a riqueza contra passivos legais do que tentar evitar e endereçar os passivos sozinho. Ao contratar profissionais para ajudar a gerenciar a riqueza, é importante escolher um profissional respeitável. Embora as revisões e os depoimentos possam ser úteis para encontrar um candidato, consultar um amigo para obter uma recomendação pode ser a melhor maneira de conhecer profissionais de gestão estratégica de patrimônio respeitáveis ​​e eficazes.

A diversificação de investimentos é um meio de reduzir o risco de investimento investindo em muitos tipos diferentes de oportunidades. Os tipos de investimentos com os quais uma carteira pode ser diversificada incluem métodos populares de investimento, como ações e títulos, mas também incluem outras maneiras de investir, como comprar ou iniciar um negócio, seguro de vida ou planos de aposentadoria. Investir dinheiro em diferentes tipos de oportunidades de investimento ajuda a garantir perdas mínimas se um investimento cair em valor.

Acima de tudo, mantenha um plano estratégico de gerenciamento de patrimônio simples. Como um malabarista habilidoso com muitas motosserras, mesmo um gerente de patrimônio experiente não pode lidar com um sistema supercomplicado. Muita diversificação pode dificultar a atenção aos investimentos, o que pode causar erros nos investimentos que podem custar muito dinheiro.