Quais são os diferentes tipos de risco de mercado de capitais?

A maioria dos investimentos traz consigo um elemento de risco, e o mercado de capitais não é exceção. Os riscos inerentes aos diferentes tipos de investimentos são geralmente exclusivos para esse setor específico, e os riscos associados ao mercado de capitais são o resultado dos fatores que constituem esse tipo específico de investimento. Dessa forma, os diferentes tipos de risco de mercado de capital incluem riscos da empresa ou do setor, riscos do próprio mercado, riscos de inadimplência peculiares aos debenturistas, riscos resultantes de regulamentos governamentais e riscos que podem ser atribuídos a os efeitos da inflação.

Ao analisar o risco de mercado de capitais, um dos riscos que deve ser considerado é o risco de mercado resultante de um declínio geral do mercado de ações como um todo, em oposição a fatores ou bolsões isolados do mercado. Esse declínio pode ser precipitado por vários fatores, e o efeito é causar uma queda no mercado de ações que afetará os investidores em geral. O oposto desse tipo de redução geral de preços no mercado de ações é o risco de uma empresa estritamente restrito a uma empresa específica na qual um investidor pode ter investido algum dinheiro. Relacionado a esse tipo de risco, há um risco do setor, que afeta as empresas em particular. Um exemplo desse risco da indústria pode ser uma redução no valor geral das ações da indústria automobilística devido a algum tipo de crise que possa ter ocorrido nessa indústria.

Outro tipo de risco de mercado de capitais é o risco de crédito, que diz respeito àqueles que possuem alguma forma de debênture. Esses investimentos geralmente são feitos de boa fé, sem qualquer garantia e são simplesmente baseados na crença do investidor na capacidade da empresa ou entidade governamental de reembolsar o empréstimo de acordo com o contrato. Quando essas entidades encontram alguma forma de dificuldade que dificulta o reembolso do dinheiro de acordo com os termos estabelecidos, isso constitui uma forma de risco do mercado de capitais. Se um aumento constante da inflação na economia continuar inabalável, o investidor poderá sofrer perdas devido ao fato de que a inflação anulará quaisquer ganhos. Além disso, aqueles que investem em uma empresa ou setor no momento errado, como quando a maré está virando contra a lucratividade ou a relevância dos produtos desse setor, isso pode levar a um risco de mercado de capitais que pode causar perdas.