Quais são os diferentes tipos de fraude financeira?
A fraude financeira é um engano intencional usado para ganho financeiro. Existem muitos tipos diferentes de fraude financeira, incluindo negociação de informações privilegiadas, peculato, falsificando registros financeiros e esquemas de Ponzi. Compreender alguns dos diferentes tipos de fraude financeira pode ajudar indivíduos vigilantes a identificar esquemas fraudulentos e relatá -los às autoridades adequadas.
A negociação de insider é um tipo de fraude financeira que envolve o comércio de valores mobiliários usando informações proprietárias. Isso ocorre quando uma pessoa que não divulgou informações públicas sobre uma empresa ou entidade usa essas informações para comprar ou vender ações ou outros valores mobiliários. Por exemplo, se um executivo da empresa descobrir que sua empresa está em negociações secretas a serem vendidas, ele estaria cometendo fraude financeira vendendo suas ações ou avisando outras pessoas a vender ações, antes que a venda da empresa seja divulgada publicamente. A negociação de informações privilegiadas pode inflar ou desviar artificialmente os preços das ações e é considerada um c graveRime em muitas regiões.
O peculato ocorre quando uma pessoa confiada de fundos intencionalmente usa -os para o seu ganho. O fator -chave nesse tipo de fraude financeira é que o agressor deve estar em uma posição de confiança e controle sobre os fundos. Por exemplo, um administrador para um filho menor pode optar por mergulhar em fundos fiduciários para suas próprias despesas, mesmo que o dinheiro realmente pertence à criança. Bancos e outras instituições financeiras são metas frequentes de tentativas internas de peculato; Muitos aplicam programas rígidos de segurança para garantir que ninguém tenha acesso irrestrito a fundos.
Muitos tipos diferentes de fraude financeira são realizados através da falsificação de registros financeiros. Os esquemas de peculato podem usar esse método para ocultar as faixas do penhor; Por exemplo, um gerente de desvios do banco pode inventar registros para um funcionário inexistente e transferir oSalário para esse trabalhador fantasma em uma conta falsa. Às vezes, as empresas cometem essa forma de fraude, fazendo parecer que ganharam menos do que realmente têm para evitar impostos.
Os esquemasPonzi são uma forma complicada de fraude financeira que geralmente são muito difíceis de rastrear. Nesses golpes, o esquema convence as pessoas a investir em um projeto ou empresa que promete altos rendimentos. Os investidores iniciais recebem retornos pagos, mas usando financiamento de novos investidores, em vez de lucros reais. O sucesso desse tipo de fraude financeira depende do reinvestimento por investidores iniciais, com base nos retornos falsificados, além do contínuo pool de novos investidores, trazidos de boca em boca, seguindo os altos rendimentos falsificados.