Quais são os diferentes tipos de fraude da instituição financeira?
Os tipos de fraude da instituição financeira são quase tão ilimitados quanto o número de criminosos que cometem os crimes. Embora os detalhes de cada esquema possam ser diferentes, muitos desses golpes se enquadram em duas categorias: verifique a fraude e a fraude eletrônica. Geralmente, as pessoas que cometem cheques de verificação usam rascunhos escritos para obter dinheiro e a fraude eletrônica explora as informações coletadas pela Internet.
Um dos tipos mais comuns de fraude da instituição financeira é a fraude de cheques. Na sua forma mais simples, esse golpe é realizado alterando as informações do destinatário ou o valor do pagamento de um cheque legitimamente escrito. Esquemas mais complicados incluem verificações de falsificação ou obtenção de cheques em branco por roubo. Esses tipos de fraude geralmente são destinados a titulares de contas. Certos outros contras, incluindo contas fraudulentas e descobertas intencionais, afetam principalmente a instituição financeira.
Muitos bancos adicionaram medidas de segurança para proteger a si e a seus clientes do financiamentoFraude da instituição da IAL por cheque, mas os indivíduos são incentivados a tomar certas medidas para proteger ainda mais suas contas. Para se proteger contra o roubo, por exemplo, é recomendável que todos os cheques sejam enviados e recebidos de caixas de correio bloqueadas. Todos os campos em um rascunho devem ser preenchidos completamente com linhas desenhadas desde o final da escrita até o final do campo. Também é sugerido que a caneta azul seja usada, porque é mais difícil duplicar mecanicamente. Além disso, a reconciliação frequente entre extratos bancários e registros pessoais pode ajudar a identificar atividades fraudulentas e tomar medidas contra ocorrências futuras.
Em um esforço para combater a fraude da instituição financeira, muitos bancos e clientes optam por conduzir seus negócios eletronicamente. Isso reduz a possibilidade de fraude de verificação, mas cria a possibilidade de ataques assistidos por computador. A maioria dos institutos que lidam com o Financial InformatO ION respondeu admiravelmente a essa ameaça, criando sites extremamente seguros. Os criminosos, no entanto, responderam tentando planejar os detentores de contas.
A fraude eletrônica da instituição financeira é mais frequentemente o resultado de uma prática chamada phishing. Nesta prática, o criminoso envia e -mails de pessoas com links clicáveis para bancos, lojas on -line ou empresas de serviços públicos que os destinatários usam. Esses links não levam aos sites das empresas reais, no entanto, mas as páginas que parecem ser idênticas aos sites legítimos. Depois que a vítima inseriu suas informações de senha, o golpista pode acessar a conta da vítima no site legítimo. A maneira mais eficaz para as pessoas combaterem esse tipo de golpe é nunca clicar em um link em um email, mas visitar o site diretamente ou ligar para o negócio.