Quais são os diferentes tipos de serviços bancários offshore?
O tipo diferente de serviços bancários offshore inclui proteção de ativos, criação de empresas, administração corporativa, financiamento comercial, custódia de valores mobiliários e trocas de moeda estrangeira. Os serviços bancários offshore também incluem toda a gama de serviços bancários tradicionais que podem ser encontrados em um banco local. Serviços como aceitar depósitos, fornecer cartões de débito, estender crédito, transferências eletrônicas de fundos, empréstimos, internet bancário, fornecer caixas de depósito seguro, serviços de administração e contas de poupança podem ser encontradas em instituições bancárias offshore.
Serviços bancários offshore variarão com base no tipo de banco offshore selecionado e nas leis da jurisdição em que o banco está situado. Os bancos offshore estão localizados em todo o mundo, em países como Panamá, Áustria, Liechtenstein e Dinamarca, para citar alguns. Mesmo que um banco esteja em uma nação sem litoral, o setor financeiro ainda pode classificá -lo como um banco offshore por causa dos serviços exclusivos e beneficiaofertas.
O tamanho de um banco offshore também influenciará os tipos de serviços que ele fornece aos clientes. Alguns bancos offshore são pequenos bancos comunitários, outros são regionais e outros são globais. Cada um terá vantagens e desvantagens únicas. A qualidade dos serviços bancários offshore também será diferente. Especialistas em finanças e investimentos podem ajudar as pessoas a selecionar o tipo certo de banco offshore para suas necessidades específicas.
Um serviço incompreendido que um banco offshore fornece é um alto grau de confidencialidade. O nível de privacidade que um banco offshore fornece variará, dependendo de sua jurisdição. Somente a nação onde um banco offshore está localizado terá o direito de regular. Muitas dessas nações têm regulamentos de luz, que permitem que os serviços bancários offshore ofereçam garantias de confidencialidade ou não divulgação de identidades de clientes.
Um serviço exclusivo oferecido porCertos bancos offshore estão mantendo títulos em nome de um cliente. Os valores mobiliários são então negociados e mantidos em nome do banco. O banco manterá seus ativos separados dos ativos dos clientes. A segregação de ativos garante que os clientes obtenham o benefício dos juros obtidos com os investimentos. Esse serviço ajuda a garantir a privacidade de um cliente e minimizar sua carga tributária.
A proteção de ativos é outro benefício exclusivo oferecido no portfólio de serviços bancários offshore. Os bancos offshore não são necessariamente obrigados a divulgar a identidade de seus clientes. Isso permite a proteção de ativos. Além disso, os bancos offshore ajudam os clientes a estabelecer empresas para proteger ainda mais os ativos de litígios.
Mesmo uma ordem judicial não obrigará um banco offshore a divulgar informações a uma nação que não tem jurisdição sobre o banco. Somente um tratado entre as nações pode exigir a divulgação das identidades dos clientes bancários. Neste evento, offshorOs bancos e notificarão o cliente antes de fazer qualquer divulgação.
Por outro lado, os bancos situados nos Estados Unidos podem ser legalmente obrigados a congelar ativos de titulares de contas sem aviso prévio a um cliente. Em algumas circunstâncias, certas agências governamentais podem exigir que os bancos dos EUA congelassem ativos sem obter uma ordem judicial. Ao contrário dos serviços bancários offshore, os bancos dos EUA são obrigados a relatar certas transações bancárias de seus clientes ao governo sem aviso prévio ao cliente.