Quais são os diferentes tipos de serviços bancários offshore?

Os diferentes tipos de serviços bancários offshore incluem proteção de ativos, constituição de empresas, administração corporativa, trade finance, custódia de valores mobiliários e trocas de moeda estrangeira. Os serviços bancários offshore também incluem toda a gama de serviços bancários tradicionais que podem ser encontrados em um banco local. Serviços como aceitar depósitos, fornecer cartões de débito, conceder crédito, transferências eletrônicas de fundos, empréstimos, Internet banking, fornecer cofres, serviços de trustee e contas de poupança podem ser encontrados em instituições bancárias offshore.

Os serviços bancários offshore variam de acordo com o tipo de banco offshore selecionado e as leis da jurisdição em que o banco está situado. Os bancos offshore estão localizados em todo o mundo, em países como Panamá, Áustria, Liechtenstein e Dinamarca, para citar alguns. Mesmo que um banco esteja em um país sem litoral, o setor financeiro ainda pode classificá-lo como um banco offshore por causa dos serviços e benefícios exclusivos que oferece.

O tamanho de um banco offshore também influenciará os tipos de serviços que ele oferece aos clientes. Alguns bancos offshore são pequenos bancos comunitários, outros são regionais e outros são globais. Cada um terá vantagens e desvantagens únicas. A qualidade dos serviços bancários offshore também será diferente. Especialistas em finanças e investimentos podem ajudar as pessoas a selecionar o tipo certo de banco offshore para suas necessidades específicas.

Um serviço incompreendido que um banco offshore oferece é um alto grau de confidencialidade. O nível de privacidade que um banco offshore oferece variará, dependendo de sua jurisdição. Somente a nação onde um banco offshore está localizado terá o direito de regulá-lo. Muitas dessas nações têm regulamentações leves, que permitem que os serviços bancários offshore ofereçam garantias de confidencialidade ou não divulgação de identidades de clientes.

Um serviço exclusivo oferecido por determinados bancos offshore é a detenção de títulos em nome de um cliente. Os títulos são então negociados e mantidos em nome do banco. O banco manterá seus ativos separados dos ativos dos clientes. A segregação de ativos garante que os clientes obtenham o benefício dos juros auferidos pelos investimentos. Este serviço ajuda a garantir a privacidade de um cliente e a minimizar sua carga tributária.

A proteção de ativos é outro benefício exclusivo oferecido no portfólio de serviços bancários offshore. Os bancos offshore não são necessariamente obrigados a divulgar a identidade de seus clientes. Isso permite a proteção de ativos. Além disso, os bancos offshore ajudam os clientes a estabelecer empresas para proteger ainda mais os ativos de litígios.

Mesmo uma ordem judicial não obriga um banco offshore a divulgar informações para uma nação que não possui jurisdição sobre o banco. Somente um tratado entre as nações pode exigir a divulgação das identidades dos clientes bancários. Nesse caso, os bancos offshore notificarão o cliente antes de fazer qualquer divulgação.

Por outro lado, os bancos situados nos Estados Unidos podem ser legalmente obrigados a congelar ativos de correntistas sem aviso prévio a um cliente. Em algumas circunstâncias, certas agências governamentais podem exigir que os bancos dos EUA congelem ativos sem obter uma ordem judicial. Diferentemente dos serviços bancários offshore, os bancos dos EUA são obrigados a relatar determinadas transações bancárias de seus clientes ao governo sem aviso prévio.