Quais são as responsabilidades de um analista financeiro?

Um analista financeiro normalmente trabalha para uma empresa de investimento, empresa de seguros, banco ou algum tipo de organização ou instituição. A principal responsabilidade de um analista financeiro é avaliar ações, títulos e investimentos para ajudar os clientes a determinar quais opções de investimento melhor atendem às suas necessidades e objetivos financeiros. Alguns analistas financeiros prestam consultoria financeira a consumidores individuais, mas alguns ajudam a fornecer orientação às empresas sobre como elas devem investir seu dinheiro.

Uma das primeiras responsabilidades de um analista financeiro é determinar as metas financeiras do consumidor, empresa ou negócio individual para o qual eles trabalham, para que o analista possa pesquisar, avaliar e, finalmente, escolher as opções de investimento ou menu que os clientes podem escolha para atingir seu objetivo geral de investimento.

Os dois principais tipos de analistas financeiros existentes são analistas financeiros do lado da venda e analistas financeiros do lado da compra. As responsabilidades de um analista financeiro dependem de que tipo de analista financeiro elas são. As responsabilidades dos analistas financeiros que trabalham no lado de venda dos negócios geralmente incluem ajudar as empresas a avaliar e determinar quais investimentos a empresa deve vender em seu portfólio.

Por outro lado, as responsabilidades de um analista financeiro que trabalha no lado da compra estão avaliando e determinando quais investimentos um consumidor individual ou uma empresa deve comprar e adicionar ao seu portfólio.

As responsabilidades de um analista financeiro podem variar de empresa para empresa. Algumas empresas separam os deveres de um analista financeiro que trabalha nos bastidores conduzindo a pesquisa e reunindo os dados do consultor financeiro que trabalha diretamente com o cliente. Obviamente, o consultor financeiro usa os conselhos, pesquisas e informações do analista para trabalhar com o cliente para montar o portfólio de investimentos.

O analista financeiro passa a monitorar e continuar a avaliar o desempenho dos investimentos que estão no portfólio. Com base no desempenho, em pesquisas e informações adicionais reunidas pelos analistas financeiros, os profissionais fazem sugestões a seus clientes sobre se devem ou não vender ou comprar investimentos específicos.

Um analista financeiro geralmente faz parte de uma equipe. A equipe é composta por analistas de risco, analistas de classificação e gerentes de portfólio, que trabalham juntos para criar e gerenciar portfólios de investimento para instituições ou indivíduos. Os analistas financeiros geralmente possuem um diploma universitário em negócios, finanças, contabilidade ou áreas afins.