Quais fatores afetam o desempenho do fundo mútuo?

O desempenho do fundo mútuo pode ser afetado por muitos fatores diferentes, incluindo os investimentos individuais escolhidos pelo gerente do fundo mútuo. A alocação de ativos do fundo também desempenha um papel importante no desempenho dos fundos mútuos. Embora geralmente não seja citado como parte do desempenho, as taxas cobradas pela empresa do fundo mútuo também podem afetar o verdadeiro desempenho do fundo.

Um fundo mútuo é um tipo de veículo de investimento que é gerenciado por um gerente de dinheiro profissional. Esse gerente de fundo mútuo é responsável por tomar as decisões de investimento individuais do fundo. O gerente será responsável por pesquisar todas as diferentes opções de investimento disponíveis e depois escolher as que serão compradas. Se o gerente escolher os investimentos certos, o desempenho do fundo mútuo será positivo. Se o gerente não escolher os títulos certos, isso terá um impacto negativo no desempenho do fundo mútuo.

Um dos trabalhos do gerente é fornecer um portfólio diversificado de fundos mútuos para os investidores. Isso é realizado investindo em várias classes de ativos, como ações, títulos e mercado monetário. A alocação de ativos de um fundo é de vital importância para o desempenho e lida com quanto dinheiro é alocado para cada tipo de classe de ativos.

Quando se trata de desempenho de fundos mútuos, muitos investidores subestimam o papel da alocação de ativos. O gestor do fundo é responsável por decidir as porcentagens que serão alocadas a cada tipo de ativo. Por exemplo, se o gerente do fundo acreditar que o mercado de ações diminuirá de valor em um futuro próximo, ele poderá decidir dedicar uma porcentagem maior da carteira a títulos. Se o mercado de ações diminuir, o gerente fará uma grande diferença no desempenho do fundo mútuo, preservando o capital do fundo.

As taxas do fundo mútuo também desempenham um papel no desempenho dos investidores. Todo fundo mútuo normalmente cobra uma taxa de despesa que é retirada dos lucros gerados pela negociação. Essas taxas cobrem os custos de administração do fundo e pagamento do salário do administrador do fundo. Uma vez que este é retirado diretamente dos lucros do fundo, tem um impacto negativo no desempenho do fundo mútuo. Os investidores podem encontrar informações sobre as despesas operacionais no prospecto de fundo mútuo.