O que é um departamento de conformidade?

Os departamentos de conformidade são entidades de uma corretora ou bolsa de valores preocupadas em garantir que todas as transações sejam conduzidas dentro dos regulamentos aplicáveis. Também conhecida como unidade de conformidade, o departamento de conformidade levará em consideração os padrões governamentais aplicáveis, bem como quaisquer regulamentos criados e seguidos na corretora ou na bolsa de valores específica. Em geral, o departamento de conformidade garante que todas as transações sejam legais, éticas e sejam do melhor interesse dos clientes envolvidos.

Quando se trata de corretoras e bolsas de valores com sede nos Estados Unidos, o departamento de conformidade se concentrará principalmente em garantir que todas as transações estejam alinhadas com os regulamentos estabelecidos pela Comissão de Valores Mobiliários. É tarefa da SEC elaborar legislação que rege todas as atividades de investimento nos Estados Unidos. O departamento de conformidade de cada corretora garantirá que não haja aspecto de qualquer transação realizada através da empresa que seja ilegal de alguma maneira. Ao mesmo tempo, a corretora pode ter elaborado certos regulamentos éticos acima e além dos requisitos básicos da SEC. Se for descoberta uma atividade comercial que viole a ética codificada, um cliente poderá ser rejeitado ou um corretor que esteja violando poderá ser separado da empresa.

O departamento de conformidade funciona com o objetivo de garantir que o jogo limpo ocorra o tempo todo. Juntamente com o processamento ordenado e legal de pedidos de clientes, o departamento de conformidade também analisará as transações feitas em nome do portfólio de investimentos da empresa. Esse processo pode ajudar a garantir que não haja dúvidas sobre a maneira pela qual a empresa escolhe fazer investimentos e ajuda a fornecer perímetros para as ações dos corretores que executam esses pedidos.

Quando se trata de bolsas de valores, a presença de um departamento de conformidade também é útil. Ao avaliar várias incidências de negociação, é possível garantir que todas as atividades estejam sendo conduzidas de maneira aceitável e dentro das diretrizes fornecidas pela jurisdição local. Isso pode ajudar a minimizar a incidência de práticas desleais, como informações privilegiadas, além de possibilitar a identificação de investidores que estão empregando práticas comerciais questionáveis. Nesse sentido, o departamento de conformidade em uma determinada bolsa de valores protege todos os investidores participantes de sofrerem uma perda devido a práticas ilegais e antiéticas por parte de alguns.