O que é um plano de dólar constante?

Um plano de dólar constante é um tipo de estratégia de investimento utilizada para maximizar as chances de retorno de um investimento, minimizando o grau de risco associado ao investimento. O foco principal desse tipo de estratégia é encontrar maneiras de reduzir a taxa de volatilidade atualmente associada à opção de investimento. Idealmente, um plano de dólar constante bem elaborado funcionará independentemente de o mercado subir ou descer.

Às vezes referida como média dos custos em dólares, a abordagem usual em um plano constante em dólares é comprar os títulos em valores fixos em dólares. As compras tendem a ocorrer em lotes menores e ocorrem durante um período de tempo. Dependendo do preço atual, o investidor comprará menos unidades ou mais unidades do título. A proteção dessa maneira ajuda o investidor a buscar um investimento específico, mas de uma maneira que não abra o investidor a tanto risco quanto a compra de muitas unidades de uma só vez.

O fluxo geral de um plano de dólar constante é simples. Durante os períodos em que os preços dos títulos estão passando por um período de queda, o investidor aumentará o número de unidades compradas. Quando um período de aumento de preços entra em ação, o investidor reduz o número de unidades compradas e permanece nesse modo até que o preço por unidade se estabilize e comece a cair novamente na faixa do valor fixo em dólar.

Uma das chaves para criar um plano de dólar constante praticável é definir valores fixos realistas em dólar. Embora todo investidor deseje obter ações com os melhores preços possíveis, o fato é que nem todas as ações ou fundos mútuos permitirão que isso aconteça de forma recorrente. Isso significa que, se o investidor leva a sério a aquisição de ações do valor mobiliário, ele ou ela deve analisar o histórico de desempenho das ações e usar esses dados para obter uma quantia fixa em dólar que represente um intervalo de compra confiável. Pesquisando a história passada e usando as informações para determinar uma quantia realista em dólar, muitas vezes criarão a base perfeita para um plano de dólar constante, que possibilite a aquisição gradual de ações, mas sem o mesmo risco.