O que é um índice de diversificação?
Um estilo de investimento envolve a alocação de ativos em fundos de índice. São portfólios que podem ser gerenciados pelos profissionais, mas que não mudam com frequência. O objetivo de um fundo desse tipo é executar como outra referência de mercado. Um índice de diversificação é aquele em que pode haver exposição em diferentes tipos de títulos financeiros. Consequentemente, se uma classe de ativos ou categoria de investimento vacilar, há uma chance maior de que outro possa continuar a gerar lucros.
Nos mercados financeiros, existem amplos fundos de referência que refletem o desempenho geral nas ações. Por exemplo, nos EUA, o Índice Standard e Poor's (S&P) 500 contém alguns dos maiores títulos de ações que negociam. No Reino Unido, o índice do Financial Times Exchange (FTSE) 100 consiste nas maiores ações que negociam na Bolsa de Londres. Esses índices não se limitam a um determinado setor. Em vez disso, as empresas incluídas nos dois fundos atendem aos padrões de tamanho, com base em umMedida conhecida como capitalização de mercado, bem como requisitos regionais.
Principais bolsas de valores e empresas de investimento criam esses índices para ilustrar o desempenho nos amplos mercados financeiros. Os gerentes de investimento que supervisionam as portfólios que imitam a negociação em mercados mais amplos estão oferecendo aos clientes a chance de comprar um índice de diversificação. Os gerentes de fundos tentam replicar os retornos dos fundos regionais, formando seus próprios portfólios que são compostos de maneira semelhante ao barômetro do mercado. Os investidores geralmente podem esperar o desempenho alinhado com a referência.
Um dos principais benefícios do investimento em índices é o custo. Os gerentes de dinheiro geralmente conseguem manter as despesas para esses fundos relativamente baixos, pois existem apenas negócios pouco frequentes ocorrendo. A vantagem financeira é normalmente passada para os investidores do índice de diversificação, que obtêm a experiência do profissionalGerenciamento de dinheiro sem pagar taxas excessivas.
A diversificação é outra abordagem geralmente positiva para investir. Quando um indivíduo economiza para um grande evento, como a aposentadoria, eles se tornam vulneráveis às flutuações imprevisíveis que geralmente ocorrem nos mercados financeiros. Ao espalhar dinheiro por diferentes tipos de valores mobiliários, o risco é compartilhado com várias categorias. Um índice de diversificação pode ajudar alguém a alcançar o risco apropriado.
Outra recompensa em potencial pelo uso de um índice de diversificação é a exposição potencial a mais de uma classe de ativos. Por exemplo, em um fundo equilibrado, um investidor pode ser exposto a ações e títulos. Se os mercados de ações estiverem com baixo desempenho por um período de tempo, um portfólio ainda poderá atender às expectativas com base na renda que os títulos estão gerando.