O que é um portfólio de finanças?

Com os muitos tipos de oportunidades de investimento e ativos agora disponíveis, é comum que instituições e particulares mantenham uma variedade de diferentes tipos de investimentos ao mesmo tempo. Um portfólio financeiro é uma coleção de investimentos mantidos por uma instituição ou indivíduo. Possuir um portfólio de ativos faz parte de uma estratégia de investimento conhecida como diversificação. Um portfólio financeiro que é adequadamente diversificado limitará a exposição do investidor à perda como resultado de flutuações do mercado.

Um portfólio de finanças pode incluir investimentos diferentes do mesmo tipo, como ações de várias empresas diferentes, bem como investimentos de dois ou mais tipos, como imóveis, títulos, commodities ou qualquer outro ativo que deve manter seu valor. A seleção dos investimentos específicos a serem incluídos em um portfólio financeiro dependerá da taxa de retorno desejada pelo investidor, bem como das condições econômicas durante o tempo que o investidor possui o portfólio. O investidorTambém deve decidir com que nível de risco eles se sentem confortáveis.

Existem muitos métodos diferentes para calcular a taxa de retorno de um portfólio financeiro. O mais preciso desses métodos é o método ponderado no tempo. Para calcular a taxa de retorno dessa maneira, o valor do portfólio é reavaliado toda vez que o valor de um dos ativos muda. Isso pode ser tão frequentemente quanto todos os dias e, em seguida, os retornos diários são compostos para encontrar a taxa de retorno real ao longo do tempo.

Nem todos os indivíduos que possuem um portfólio financeiro estão dispostos ou capazes de gerenciar seus ativos continuamente. Existem muitos tipos de corretores e gerentes de ativos no setor de serviços financeiros que gerenciam os portfólios de um ou mais investidores por vez. Os serviços e conselhos de um corretor podem ser muito vantajosos para alguém que não é especialista em mercados financeiros, mas que ainda quer ser capaz de PROfit deles. Um corretor qualificado poderá avaliar as metas e necessidades de um investidor individual e projetar um portfólio de finanças diversificado nessas circunstâncias.