O que é um portfólio financeiro?

Com os muitos tipos de oportunidades e ativos de investimento disponíveis agora, é comum que instituições e indivíduos particulares realizem vários tipos diferentes de investimentos ao mesmo tempo. Um portfólio financeiro é uma coleção de investimentos mantidos por uma instituição ou indivíduo. Possuir um portfólio de ativos faz parte de uma estratégia de investimento conhecida como diversificação. Um portfólio financeiro adequadamente diversificado limitará a exposição do investidor à perda como resultado de flutuações do mercado.

Um portfólio financeiro pode incluir diferentes investimentos do mesmo tipo, como ações de várias empresas diferentes, bem como investimentos de dois ou mais tipos, como imóveis, títulos, commodities ou qualquer outro ativo que se espera que mantenha seu valor. . A seleção dos investimentos específicos a serem incluídos em uma carteira financeira dependerá da taxa de retorno desejada pelo investidor, bem como das condições econômicas durante o tempo em que o investidor for o proprietário da carteira. O investidor também deve decidir com que nível de risco se sente confortável.

Existem muitos métodos diferentes para calcular a taxa de retorno de uma carteira financeira. O mais preciso desses métodos é o método ponderado pelo tempo. Para calcular a taxa de retorno dessa maneira, o valor do portfólio é reavaliado toda vez que o valor de um dos ativos é alterado. Isso pode ocorrer sempre que todos os dias e, em seguida, os retornos diários são compostos para encontrar a taxa real de retorno ao longo do tempo.

Nem todas as pessoas que possuem um portfólio financeiro estão dispostas ou são capazes de gerenciar seus ativos continuamente. Existem muitos tipos de corretores e gerentes de ativos no setor de serviços financeiros que gerenciam as carteiras de um ou mais investidores de cada vez. Os serviços e conselhos de um corretor podem ser muito vantajosos para alguém que não é especialista em mercados financeiros, mas que ainda deseja lucrar com eles. Um corretor qualificado será capaz de avaliar as metas e necessidades de um investidor individual e projetar um portfólio financeiro diversificado em torno dessas circunstâncias.