O que é um planejador financeiro?
É o trabalho de um planejador financeiro dar conselhos referentes a finanças pessoais, investimentos e dinheiro em geral. Ao contrário de corretores de ações e outros profissionais, um planejador financeiro não recebe nenhum tipo de comissão por seu conselho. Em vez disso, ele pagou uma taxa mensal como a obtida por um advogado ou contador.
O planejamento financeiro não é apenas sobre investir. Se uma pessoa está procurando ganhar muito dinheiro em um curto período de tempo, provavelmente não está procurando um planejador financeiro. O objetivo de um planejador financeiro é mais longo prazo, para fornecer conselhos realistas para manter uma família segura na idade da aposentadoria bem passada. Um planejador financeiro pode desempenhar várias funções diferentes, dependendo de suas licenças e certificações. Por exemplo, se um planejador financeiro deseja vender ações ou seguros, ele deve passar por todos os canais legais adequados para fazê -lo.
Há quem gostaria de recrutar o conselhode um planejador financeiro, mas está preocupado com o fato de eles abandonarem o controle de suas finanças para outro indivíduo. Isso não poderia estar mais longe da verdade. É o trabalho de um planejador financeiro guiar, não assumir o controle. Embora possa ser do interesse de uma pessoa seguir o conselho de um planejador financeiro, ele não tem obrigação de fazê -lo. Um bom planejador financeiro trabalhará com os outros consultores profissionais em sua vida para se tornar parte de uma equipe. Se você buscar regularmente o conselho de advogados e contadores, seu planejador financeiro também trabalhará com esses profissionais para manter seus melhores interesses no coração.
Se você estiver interessado em escolher um planejador financeiro, seria uma boa ideia identificar primeiro seus objetivos e prioridades de longo prazo. Comece sua pesquisa perguntando a amigos, colegas de trabalho e parentes para recomendações. Quando você tiver uma lista de possíveis planejadores financeiros, verifique suas credenciais. Procure um profissional experiente que seja certificado. Você pode verificar para verSe houver alguma marca negra contra um determinado planejador financeiro através do Conselho de Padrões Certificados do Planejador Financeiro, Inc., eles estão online e fáceis de encontrar.
Não se esqueça de perguntar ao seu potencial planejador financeiro sobre antecedentes e experiência. Descubra sobre escolaridade e emprego passado. Não tenha medo de pedir várias referências. Quando se trata de seu futuro financeiro, você não pode ser muito cauteloso, e um planejador financeiro confiável estará mais do que disposto a fornecer essas informações.