O que é uma confiança fixa?

Existem dois tipos de fundos fixos. O termo confiança fixa é mais comumente usada ao discutir acordos legais para o gerenciamento dos ativos de uma pessoa. O segundo tipo é a confiança de investimento fixo, que é um tipo de organização de investimentos. É uma organização financeira que se reúne e investe dinheiro de diferentes investidores. Uma confiança de investimento fixo não é discricionário, o que significa que a confiança é limitada à compra de certos valores mobiliários. Em uma confiança fixa, o criador do Trust, chamado de concedente, define ou corrige os beneficiários da confiança, bem como a quantidade de dinheiro ou benefícios que eles devem receber. A pessoa que gerencia o Trust, chamada de administrador, não tem discrição na confiança. Basicamente, isso significa que ele não pode mudar os beneficiários ou os benefícios que eles estão definidos para receber.

Em uma confiança fixa, o concedente pode escolher qualquer pessoa como seu beneficiário, ou ele pode selecionar mais de um beneficiário. Por exemplo, o concedente de um confiança pode consertar seu filho e filha como beneficiários de seu trust, ou ele pode incluir seu cônjuge e filhos como beneficiários. O concedente de tal confiança também pode fornecer um valor ou porcentagem de benefício para cada um de seus beneficiários. Por exemplo, ele pode conceder 60% dos benefícios do Trust ao seu cônjuge e 40% dos benefícios do Trust para sua filha.

Muitas vezes, uma confiança fixa é comparada a uma confiança discricionária para a qual o concedente não define beneficiários fixos ou valores de juros de confiança. Em vez disso, ele pode nomear beneficiários ou especificar classes ou níveis de beneficiários. O administrador de uma confiança discricionária, no entanto, tem o poder de decidir quais beneficiários se beneficiarão da confiança. Ele também tem o direito de decidir o grau de benefício que eles gostarão. GEneralmente, as relações de confiança discricionárias são mais comuns do que as relações de confiança fixas.

Um fundo de investimento fixo, também chamado de unidade de investimento, é uma empresa que compra um portfólio fixo de valores mobiliários. A empresa vende ações dos valores mobiliários do Trust, mas o portfólio de valores mobiliários não é gerenciado. As pessoas que investem no Trust, chamadas acionistas, recebem dividendos, juros e ganhos de capital periodicamente. Os investimentos são considerados de baixo risco, mas também geralmente oferecem baixos retornos. Os investimentos são limitados àqueles que foram listados no momento em que a confiança foi organizada.