O que é um Money Manager?

Um gerente de dinheiro é responsável por lidar com todo o portfólio de investimentos de um indivíduo ou entidade comercial. Ele ou ela recebe pagamento em troca de planejar, monitorar e implementar investimentos do cliente. As carteiras de clientes podem incluir títulos e títulos individuais, bem como imóveis e outros investimentos. É dada grande ênfase à personalização e cada portfólio é adaptado aos objetivos e metas exclusivos do cliente. O gerenciamento de portfólio é discricionário, o que significa que o gerente de dinheiro tem o direito de tomar decisões diárias do portfólio, sem consultar o cliente.

Investir pode ser complexo, estressante e demorado. Freqüentemente, os investidores optam por aliviar a pressão contratando gerentes de dinheiro para avaliar mercados e tomar decisões críticas de portfólio. Isso pode ajudar os investidores a ter mais tempo para outras coisas, como trabalho, família e hobbies. Além disso, um bom gerente de dinheiro pode ajudar seus clientes a evitar erros de investimento dispendiosos.

Um gerente de dinheiro normalmente lida com portfólios maiores, embora cada profissional ou empresa tenha diferentes requisitos mínimos de investimento. Em troca de assumir a responsabilidade da tomada de decisão do portfólio, um gerente de dinheiro cobra uma taxa, com base em uma porcentagem dos ativos sob seus cuidados. Embora essas taxas possam ser caras, muitos investidores consideram o dinheiro bem gasto.

Um gerente profissional de dinheiro pode optar por trabalhar como contratado independente, iniciando seu próprio negócio, enquanto outro pode decidir aceitar um emprego em uma empresa. Cada gerente de dinheiro tem um estilo único e uma filosofia de investimento. Muitos profissionais de gerenciamento de dinheiro empregam técnicas e tecnologias sofisticadas na tomada de decisões e na formulação de estratégias de investimento. Outros confiam mais na intuição simples.

O objetivo fundamental de um gerente de dinheiro é posicionar o portfólio do cliente para atender aos objetivos financeiros, enquanto gerencia níveis adequados de risco. Para ter sucesso, um gerente de dinheiro deve ter excelentes habilidades de comunicação, um forte entendimento dos mercados financeiros, disciplina e capacidade de pensar em todos os aspectos das questões de investimento. Como milhões de dólares estão frequentemente em jogo, a maioria dos clientes em potencial espera que os profissionais de gerenciamento de dinheiro possuam experiência e credenciais sólidas também.