O que é um gerente de dinheiro?
Um gerente de dinheiro é responsável por lidar com todo o portfólio de investimentos de uma entidade individual ou comercial. Ele ou ela recebe pagamento em troca de planejamento, monitoramento e implementação de investimentos dos clientes. As carteiras de clientes podem incluir valores mobiliários e títulos individuais, bem como imóveis e outros investimentos. Grande ênfase é colocada na personalização e cada portfólio é adaptado aos objetivos e objetivos únicos do cliente. O gerenciamento de portfólio é discricionário, o que significa que o gerente de dinheiro tem o direito de tomar decisões diárias do portfólio, sem consultar o cliente.
O investimento pode ser complexo, estressante e demorado. Freqüentemente, os investidores optam por aliviar a pressão contratando gerentes de dinheiro para avaliar os mercados e tomar decisões críticas de portfólio. Isso pode ajudar os investidores a ter mais tempo para outras coisas, como trabalho, família e hobbies. Além disso, um bom gerente de dinheiro pode ajudar seus clientes a evitar erros de investimento dispendiosos.
AO gerente de dinheiro normalmente lida com carteiras maiores, embora cada profissional ou empresa tenha diferentes requisitos mínimos de investimento. Em troca do ombro da responsabilidade da tomada de decisão do portfólio, um gerente de dinheiro cobra uma taxa, com base em uma porcentagem dos ativos sob seus cuidados. Embora essas taxas possam ser caras, muitos investidores consideram o dinheiro bem gasto.
Um gerente profissional de dinheiro pode optar por trabalhar como contratante independente, iniciando seu próprio negócio, enquanto outro pode decidir aceitar emprego com uma empresa. Cada manjedoura de dinheiro tem um estilo único e filosofia de investimento. Muitos profissionais de gerenciamento de dinheiro empregam técnicas e tecnologias sofisticadas na tomada de decisões e formulando estratégias de investimento. Outros confiam mais na intuição simples.
O objetivo fundamental de um gerente de dinheiro é posicionar o portfólio do cliente para atender aos objetivos financeiros, enquantoGerenciando níveis apropriados de risco. Para ter sucesso, um gerente de dinheiro deve ter excelentes habilidades de comunicação, um forte entendimento dos mercados financeiros, disciplina e capacidade de pensar em todos os aspectos das questões de investimento. Como milhões de dólares geralmente estão em jogo, a maioria dos clientes em potencial espera que os profissionais de gerenciamento de dinheiro possuam experiência e credenciais sólidas também.