O que é um custodiante de fundos mútuos?

Um custodiante do fundo mútuo é uma instituição financeira que atua como terceiros para um fundo mútuo, mantendo os ativos de propriedade do Fundo. Os custodiantes de fundos mútuos podem ter várias tarefas, além de proteger os ativos, como atuar como agentes de transferência para os fundos que servem. O uso de terceiros para manter títulos é considerado importante para a segurança e foi projetado para limitar as possibilidades de fraude e atividades financeiras questionáveis ​​por parte dos gestores de fundos. Muitas nações têm uma estrutura regulatória que define fundos mútuos e descrevendo práticas comerciais básicas que precisam ser seguidas. O não cumprimento desses regulamentos pode resultar em multas pelo fundo mútuo, incluindo multas, especialmente se os clientes do fundo sofrerem danos financeiros.

A diversão mútuaD O custodiante mantém os ativos associados ao fundo, juntamente com os registros referentes aos ativos. Essas informações estão disponíveis para inspeção nos interesses em transparência e os custodiantes devem manter os ativos do fundo mútuo separados de outros tipos de ativos que eles podem lidar, incluindo ativos sendo mantidos em nome de membros do conselho ou da equipe de gerenciamento de um fundo mútuo. No caso de os ativos serem transferidos, o custodiante pode trabalhar com o agente de transferência ou agir como agente de transferência para conduzir o acordo.

Mantendo os ativos físicos no caso de um custodiante de fundos mútuos e deixando a gerência para um gerente de fundos mútuos separado, os reguladores financeiros visam limitar as chances de fraude. Os gestores de fundos não podem fazer coisas como transferir ativos para longe sem o consentimento e as pessoas que lidam com ativos não podem comprar ativos sem contrato prévio. Além disso, se o gerenciamento do fundo dissOlves, os ativos ainda são seguros e mantidos seguros pelo custodiante do fundo mútuo para os membros do fundo. Essas duas entidades separadas atuam como cheques e contrapesos um do outro para a segurança dos investidores.

Quando as pessoas investem em fundos mútuos, eles devem receber informações sobre como e onde seus investimentos são aplicados, que são responsáveis ​​por ativos de segurança e que são responsáveis ​​pelo gerenciamento do fundo. É aconselhável manter todas as divulgações relacionadas a fundos mútuos e outros investimentos em um local seguro, no caso de um problema. Como os clientes de fundos mútuos compram ações em um fundo, não em valores mobiliários reais, também é fundamental manter registros da quantidade de dinheiro investido no fundo e verificar esses registros em relação às declarações de divulgação para confirmar que são precisas.