O que é um custodiante de fundo mútuo?

Um custodiante de fundo mútuo é uma instituição financeira que atua como terceiro de um fundo mútuo, mantendo os ativos pertencentes ao fundo. Os custodiantes de fundos mútuos podem ter várias obrigações além de salvaguardar ativos, como atuar como agentes de transferência dos fundos que servem. O uso de terceiros para manter valores mobiliários é considerado importante por segurança e proteção e foi projetado para limitar as possibilidades de fraude e atividades financeiras questionáveis ​​por parte dos administradores do fundo.

Também conhecida como corporação de fundos mútuos, um custodiante de fundos mútuos pode ser um banco ou qualquer outro tipo de instituição financeira, desde que concorde em cumprir com os regulamentos financeiros. Muitas nações possuem uma estrutura regulatória que define fundos mútuos e descreve práticas básicas de negócios que precisam ser seguidas. O não cumprimento desses regulamentos pode resultar em multas para o fundo mútuo, incluindo multas, especialmente se os clientes do fundo sofrerem danos financeiros.

O custodiante do fundo mútuo mantém os ativos associados ao fundo, juntamente com os registros relativos aos ativos. Essas informações estão disponíveis para inspeção no interesse da transparência e os custodiantes são obrigados a manter os ativos do fundo mútuo separados de outros tipos de ativos com os quais possam lidar, incluindo ativos mantidos em nome de membros do conselho ou equipe de administração de um fundo mútuo. No caso de transferência de ativos, o custodiante pode trabalhar com o agente de transferência ou atuar como agente de transferência para conduzir o negócio.

Ao manter ativos físicos no caso de um custodiante de fundo mútuo e deixar a administração para um gerente de fundo mútuo separado, os reguladores financeiros visam limitar as chances de fraude. Os gerentes de fundos não podem fazer coisas como transferir ativos sem consentimento e as pessoas que manipulam ativos não podem comprar ativos sem acordo prévio. Além disso, se a administração do fundo se dissolver, os ativos ainda estarão seguros e mantidos em segurança pelo custodiante do fundo mútuo para os membros do fundo. Essas duas entidades separadas atuam como contrapesos para a segurança dos investidores.

Quando as pessoas investem em fundos mútuos, devem receber informações sobre como e onde seus investimentos são aplicados, quem é responsável pela guarda dos ativos e quem é responsável pela administração do fundo. É aconselhável manter todas as divulgações relacionadas a fundos mútuos e outros investimentos em um local seguro, no caso de um problema. Como os clientes de fundos mútuos compram ações de um fundo, e não valores mobiliários reais, também é essencial manter registros da quantia investida no fundo e verificar esses registros com base nas declarações de divulgação para confirmar se são precisas.