O que é um Prime Bank?
Um banco principal é um dos 50 maiores bancos do mundo. Os bancos principais negociam vários instrumentos financeiros entre si e desempenham um papel fundamental no comércio global. Infelizmente, o termo "banco principal" ficou contaminado por atividades fraudulentas e, portanto, é importante ser extremamente cuidadoso quando esse termo é usado para descobrir como alguém o está usando.
Um verdadeiro banco principal é uma entidade bancária importante, como o Banco Mundial. Os bancos de primeira linha podem negociar uma variedade de instrumentos financeiros, especialmente itens como títulos do governo, como títulos. O movimento de dinheiro entre os principais bancos facilita o comércio entre empresas, permite que os países concedam empréstimos uns aos outros e fornece um mecanismo para o comércio global. Os bancos de primeira linha movimentam quantias substanciais de dinheiro globalmente diariamente e podem ter filiais e pessoal em todo o mundo.
A determinação de quais bancos são os principais bancos pode ser feita observando as contas que um banco lida e seu papel no clima global dos negócios. Bancos que lidam com alto volume de contas, trabalham com clientes de alto perfil, como corporações globais e estão envolvidos em transações internacionais, são exemplos de bancos de primeira linha. Os Estados Unidos, Suíça e Grã-Bretanha são locais comuns para a sede de bancos de primeira linha, embora escritórios em todo o mundo garantam que os serviços bancários estejam disponíveis onde e quando forem necessários.
Em certos tipos de esquemas de fraude, um vigarista pode se aproximar de alguém com a promessa de um investimento de baixo risco e alto retorno. A meta do golpe é garantida que os fundos serão investidos em "bancos de primeira linha", e o vigarista geralmente fornece ampla documentação. Isso pode incluir folhetos, prospectos e outros documentos destinados a transmitir a legitimidade da operação. Os fraudadores podem organizar contas em bancos com "prime" em seus nomes que na verdade não são bancos de primeira linha para aumentar a ilusão.
Quando o alvo desiste do dinheiro, o fraudador desaparece. Alguns sinais de que um investimento proposto no banco principal pode ser uma fraude incluem promessas inacreditáveis, como a promessa de que os investimentos dobrarão em um mês, juntamente com o sigilo. Bancos reais reais têm operações abertas e transparentes. Em uma fraude, alguém pode ser instruído a não contar a ninguém ou perder um acordo ou pode ser aconselhado a não consultar consultores financeiros ou advogados sobre o negócio. A insistência em sigilo na transação é um sinal de que a transação pode não estar no mesmo nível, mesmo se alguém afirmar que um banco principal está envolvido.