O que é um banco principal?
Um banco principal é um dos 50 maiores bancos do mundo. Os bancos principais trocam vários instrumentos financeiros entre si e desempenham um papel fundamental no comércio global. Infelizmente, o termo "Prime Bank" ficou contaminado por atividades fraudulentas e, portanto, é importante ter muito cuidado quando esse termo é usado para descobrir como alguém o está usando.
Um verdadeiro banco principal é uma grande entidade bancária como o Banco Mundial. Os bancos principais podem negociar uma variedade de instrumentos financeiros, especialmente coisas como títulos do governo, como títulos. O movimento de dinheiro entre os principais bancos facilita o comércio entre empresas, permite que os países estendam empréstimos um ao outro e fornece um mecanismo para o comércio global. Os bancos principais movem somas substanciais de dinheiro globalmente diariamente e podem ter agências e pessoal em todo o mundo.comeu. Os bancos que lidam com o alto volume de contas, trabalham com clientes de alto nível, como empresas globais e envolvidas em transações internacionais, são exemplos de bancos principais. Os Estados Unidos, a Suíça e a Grã -Bretanha são locais comuns para a sede dos principais bancos, embora os escritórios em todo o mundo garantem que os serviços bancários estejam disponíveis onde e sempre que forem necessários.
Em certos tipos de esquemas de fraude, um vigarista pode abordar alguém com a promessa de um investimento de baixo risco e alto retorno. O alvo do CON tem certeza de que os fundos serão investidos em "Prime Banks", e o vigarista geralmente fornece ampla documentação. Isso pode incluir folhetos, prospectos e outros documentos destinados a transmitir a legitimidade da operação. Os fraudadores podem organizar contas nos bancos com "Prime" em seus nomes que não são realmente os principais bancos para melhorar a ilusão.
Depois que o alvo desiste do dinheiro, o fraudador desaparece. Alguns sinais de que um investimento bancário principal proposto pode ser uma fraude inclui promessas inacreditáveis, como uma promessa de que os investimentos dobrarão em um mês, juntamente com o sigilo. Os bancos principais reais têm operações abertas e transparentes. Em uma fraude, alguém pode ser instruído a não contar a ninguém ou perder um acordo ou pode ser aconselhado a não consultar consultores financeiros ou advogados sobre o acordo. A insistência no sigilo na transação é um sinal de que a transação pode não estar no nível, mesmo que alguém afirme que um banco principal está envolvido.