O que é uma carta de crédito de cláusula vermelha?

Uma carta de crédito com cláusula vermelha é um tipo específico de documento que é frequentemente usado em situações em que os agentes de compras realizam negócios em nome dos compradores. Este documento permite que um vendedor receba um empréstimo não garantido ou um adiantamento de um comprador antes de o comprador realmente receber as mercadorias que foram compradas. Um acordo para esse tipo de empréstimo ou adiantamento não é incomum quando um importador compra itens de revendedores localizados em vários locais internacionais.

O benefício de uma carta de crédito de cláusula vermelha é que os vendedores recebem uma parte do preço total de compra do pedido antecipadamente. Em alguns casos, esse pagamento antecipado serve como um meio para organizar o envio do pedido do comprador, usando métodos de entrega que foram acordados entre as duas partes quando a compra foi executada. Após a entrega das mercadorias, o valor do empréstimo ou adiantamento é deduzido da fatura preparada pelo vendedor. Normalmente, a estrutura da fatura refletirá o total original da fatura e anotará o valor do empréstimo não garantido como um item de linha. O valor do empréstimo é deduzido do total original, deixando o valor restante devido pelo pedido. Após revisar e aprovar a fatura, o comprador envia o pagamento de qualquer forma que foi previamente combinada com o vendedor.

Um comprador também pode se beneficiar desse método de pagamento. Como o comprador está pagando essencialmente uma porcentagem de um pedido antecipadamente, não há necessidade de atrasar a remessa enquanto o pagamento é liberado. Depois que o vendedor tiver a carta de crédito em mãos, o pedido poderá ser preparado e enviado o mais rápido possível. Isso geralmente significa que o comprador recebe as mercadorias em um período mais curto do que seria possível usando outros métodos de pagamento.

Embora o uso de uma carta de crédito com cláusula vermelha seja mais frequentemente associado ao setor de importação / exportação, esse tipo de instrumento financeiro pode ser usado em praticamente qualquer transação comercial em que seja necessário fornecer um empréstimo antecipado ou não garantido ao vendedor . Como os vendedores costumam usar o produto desse tipo de empréstimo para gerenciar as despesas associadas ao envio de um pedido de acordo com as instruções fornecidas pelo comprador, a carta garante que o vendedor não precise absorver temporariamente essas despesas enquanto aguarda a remessa do comprador. o pagamento total de um pedido.