O que é uma taxa de trailer?
Uma taxa de trailer é um pagamento do gerente de um fundo mútuo a um vendedor que fornece suporte e serviço aos clientes. Enquanto um cliente mantiver ações do fundo, o vendedor recebe uma taxa de trailer. Isso pode potencialmente criar um conflito de interesses e os investidores podem pedir a seus consultores sobre qualquer compensação que eles recebam em conexão com as atividades do cliente. Estar ciente das taxas dessa natureza pode ajudar os investidores a tomar uma decisão informada quando decidirem onde investir. Os gerentes definem metas para o fundo, analisam os investimentos disponíveis e tomam decisões sobre como distribuir ativos para maximizar os retornos. Os vendedores separados podem impulsionar o tráfego para o fundo, aumentando o número de investidores e disponibilizando mais fundos para investimento.
O fundo compensa o vendedor por fornecer conselhos,Recomendações e informações aos investidores, pagando essencialmente pelos serviços do vendedor. Não é exatamente o mesmo que uma comissão, onde as pessoas recebem pagamento por fazer uma venda, mas não têm obrigações de suporte contínuas. Os clientes esperam poder entrar em contato com um representante de vendas no futuro, se tiverem dúvidas ou preocupações ou desejarem sair do fundo. Nem todos os fundos oferecem uma taxa de reboque e o valor oferecido pode variar.
Os clientes podem ter preocupações com uma taxa de reboque, pois isso pode influenciar as recomendações. Em uma situação em que um vendedor recebe compensação por recomendar um produto específico, os vendedores podem ser tentados a escolher a opção que os beneficia mais, em vez do melhor produto para o cliente. Os clientes podem perguntar por que um fundo específico está sendo recomendado e podem querer obter informações sobre alternativas antes de tomar uma decisão de investir. Isso pode ajudar om Determine se as recomendações de um vendedor são do seu interesse.
Leis e padrões éticos em algumas regiões exigem que os profissionais de serviços financeiros divulguem relações financeiras antes de fazer transações. Nessas situações, se as decisões de investimento de um cliente gerarão uma taxa de reboque para o vendedor, isso deverá ser discutido. As divulgações financeiras também podem incluir listas detalhadas de taxas de conta, para que os clientes entendam os custos associados aos seus investimentos, como taxas anuais de manutenção que o fundo mútuo pode exigir que eles paguem, desde que retenham ações ou taxas de transação associadas à venda de suas ações.