O que é uma conta Wrap?

A conta final é um tipo especial de estrutura de conta de investimento que pode existir entre um investidor e um revendedor ou corretor autorizado. Essencialmente, a conta final fornece ao gerente da conta total autorização para agir em nome do investidor. Isso significa que a conta wrap cria uma situação em que uma corretora pode iniciar transações em nome do investidor sem a necessidade de consulta prévia.

As contas de quebra automática requerem autorização por escrito do investidor para se tornarem funcionais. Geralmente, os termos de uma conta wrap oferecem cobertura para todas as tarefas padrão e usuais necessárias para lidar com o portfólio de investimentos. As corretoras que oferecem a opção de conta final aos investidores fornecerão todas as funções administrativas e de gerenciamento por uma taxa fixa. Além disso, a taxa fixa também substituirá a emissão de comissões nas transações, além de eliminar as taxas de serviço individuais.

A conta de distribuição individual é gerenciada separadamente de todas as outras contas de distribuição atualmente em vigor na empresa. Para garantir que o portfólio seja gerenciado com eficiência, a corretora provavelmente utilizará o que é conhecido como portfólio de modelos. Essencialmente, o modelo é um perfil que é bastante semelhante ao portfólio de investidores individuais para ajudar a manter a corretora a par das transações que podem ser do melhor interesse do investidor que está inscrito no programa de taxa de participação.

Geralmente, essa abordagem do fundo de fundos para gerenciamento de investimentos é coberta com uma taxa trimestral ou anual que pode ser debitada diretamente na carteira ou faturada separadamente ao investidor. Muitas corretoras permitem que os investidores estabeleçam uma conta final no início do relacionamento de trabalho, bem como depois de trabalhar com a empresa por vários anos. Para as pessoas que estão ocupadas com outros aspectos da vida, a conta final pode ser a maneira ideal de aumentar o portfólio de investimentos, uma vez que a estratégia emprega o uso de profissionais altamente treinados para gerenciar os investimentos.