O que é uma fraude de afinidade?
A fraude de afinidade refere -se a diferentes golpes perpetuados em um grupo de pessoas que estão especificamente conectadas entre si por raça, origem religiosa, ocupação, família, gênero ou idade. A pessoa ou as pessoas que perpetuam a fraude de afinidade exploram essas conexões e, ao usar os pontos em comum de um grupo específico, criam um esquema que será mais atraente para esse grupo. O objetivo final do criminoso é roubar dinheiro dos participantes, e é uma ocorrência infeliz e frequente em muitas partes do mundo.
Existem tipos variados de fraude de afinidade. Por exemplo, um criminoso pode ter como alvo as famílias de pessoas que morreram nos serviços armados. Ele então pode solicitar doações em nome de um monumento para incluir todos os seus nomes. Naturalmente, esse monumento nunca será construído. Esse tipo de fraude de afinidade ocorreu com bastante frequência nos EUA, especialmente após ou durante as guerras. Os criminosos jogam sobre a natureza emocional desse pedido e podem levar milhares de dólares emDoações para monumentos falsos ou fictícios. É um dos piores tipos de fraude, porque explora deliberadamente o sofrimento dessas pessoas.
Outro tipo de fraude de afinidade envolve o que é chamado de esquema de Ponzi. Isso oferece uma oportunidade de investimento para um grupo específico e, no começo, paga aos primeiros investidores uma grande quantia em dinheiro. Os esquemas de Ponzi têm como alvo outros para solicitar mais dinheiro. Os primeiros investidores podem se beneficiar, mas são incentivados a investir mais, e os investidores posteriores geralmente têm todo o seu dinheiro roubado.
Os retornos saem de uma conta bancária reservada para esse fim e nunca são realmente o resultado de um investimento real. Um esquema de Ponzi termina se as pessoas envolvidas forem capturadas, se a suspeita sobre o esquema crescer e diminuir os investimentos ou se os esquecedores "correrem" com o dinheiro que coletaram. Isso não precisa necessariamente ser fraude de afinidade, mas muitas vezes, thO E Criminal terá como alvo um grupo para garantir investimentos iniciais, porque eles querem dar a esse grupo específico "uma pausa que merece".
Outra forma de fraude de afinidade é baseada no esquema da pirâmide. As pessoas fazem um investimento inicial, talvez se saem bem e, em seguida, são solicitados a recrutar outras pessoas. "Outros" tendem a ser amigos e familiares ou parceiros de negócios. As pessoas no topo da pirâmide recebem dinheiro para recrutar outras pessoas, e bens ou serviços vendidos ou oferecidos quase nunca têm muito valor. O dinheiro real está nas taxas que as pessoas pagam para entrar no esquema. As pessoas de alto nível do esquema fazem uma porcentagem não apenas de seus próprios recrutas, mas também de todas as pessoas que seus recrutas se alistam. Os investidores inferiores são contados histórias da quantidade fabulosa de dinheiro a ser ganha, mas tendem a fazer muito pouco ou nenhum.
Para evitar fraudes de afinidade, sempre verifique as credenciais das pessoas pedindo dinheiro. Não aceite a palavra da pessoa ou suas credenciais pelo valor nominal. Ser suspeitoS de empresas que não mencionam quais produtos eles vendem e fazem uma grande apresentação de vendas primeiro sobre que tipo de dinheiro você ganhará. Seja especialmente cauteloso se um investimento gerar enormes retornos no início, o que parece desproporcional aos dinheiro investido. Nunca confie em uma pessoa que está oferecendo um "acordo" em um investimento por causa de suas circunstâncias étnicas, sociais, religiosas ou comerciais.