O que é um planejador imobiliário?
Os planejadores imobiliários são profissionais que auxiliam na ordenação de todos os ativos associados ao patrimônio de um indivíduo, para que os beneficiários do patrimônio realizem o maior benefício possível da herança. Muitas vezes, isso inclui organizar os negócios da propriedade de uma maneira que ajude a minimizar legalmente os impostos devidos, ao mesmo tempo em que fornece um legado para os entes queridos. Existem várias questões importantes que um planejador imobiliário abordará para criar o plano imobiliário mais eficaz e ainda atender aos desejos do benfeitor.
Uma das primeiras tarefas abordadas por qualquer planejador imobiliário é uma avaliação completa dos ativos atualmente em vigor. O objetivo é essencialmente entender tudo o que está atualmente incluído no patrimônio e de que forma cada ativo existe atualmente. Isso fornece ao planejador do patrimônio um ponto de origem para começar a moldar a estrutura do patrimônio de maneiras que acabarão sendo do melhor interesse do benfeitor e de todos os beneficiários que herdarem parte do patrimônio.
Depois de avaliar o status atual da propriedade, um planejador de propriedades geralmente confere com o benfeitor para determinar quais são seus objetivos, em termos de como os ativos devem ser compartilhados entre os beneficiários. Saber o que o benfeitor deseja proporcionar aos entes queridos em termos de herança pode ajudar o planejador imobiliário a fazer sugestões construtivas sobre como realizar esses objetivos. Por exemplo, se o benfeitor desejar criar um legado que forneça algum tipo de apoio financeiro contínuo aos filhos do benfeitor, o planejador imobiliário poderá sugerir a criação de uma empresa familiar. Esse tipo de planejamento imobiliário cria uma estrutura que gerencia propriedades e investimentos de uma maneira que garante uma renda mensal ou anual estável para todos os que são nomeados beneficiários.
Um dos principais objetivos de qualquer planejador imobiliário é aconselhar os clientes sobre maneiras de estruturar o patrimônio, para que todas as leis tributárias sejam cumpridas, mas que ainda mantenham a tributação no mínimo. Isso ajuda a colocar mais ativos disponíveis nas mãos dos beneficiários e, assim, facilita a realização dos objetivos do benfeitor. Nessa perspectiva, o planejador de bens imobiliários deve estar familiarizado com as leis tributárias aplicáveis e como elas afetam os ativos que atualmente compõem o patrimônio. O planejador imobiliário pode ajudar o benfeitor a converter alguns ativos em outras formas sujeitas a menos impostos como parte da estratégia geral de planejamento.