O que é um risco não diversificável?

Riscos não diversificáveis ​​são os riscos comuns associados à taxa de flutuação ou mudança que ocorre em qualquer mercado de investimento. Embora um certo grau de risco não diversificável seja considerado parte do processo normal de compra e venda de opções de ações, muitos analistas recomendam um equilíbrio entre ativos e passivos como forma de minimizar a quantidade de risco de mercado envolvido em qualquer investimento estratégia.

Um dos métodos mais comuns para alcançar esse equilíbrio em relação ao risco não diversificável é reconhecer a natureza do mercado de investimentos. A qualquer momento, alguns investimentos aumentarão de valor, enquanto outros permanecem estagnados ou estão em período de declínio. O princípio do risco sistemático envolve equilibrar os elementos da carteira para que os ganhos com um investimento ajudem a compensar as perdas temporárias incorridas com outro investimento. Para gerenciar esse processo, o investidor desejaria diversificar os investimentos que compõem o portfólio, para que eles representem uma ampla gama de tipos de investimento associados a vários setores diferentes.

Esse processo ajuda a gerenciar a quantia cumulativa de risco não diversificável, protegendo efetivamente o investidor contra uma perda líquida no valor geral do portfólio. Um buffer desse tipo também ajuda a comprar o investidor algum tempo, na medida em que o patrimônio líquido da carteira não sofre muito enquanto são tomadas decisões sobre o que vender e o que esperar até que a atual tendência de queda se reverta. No caso de se antecipar que uma determinada ação ou opção chegue ao fundo do poço e comece a se recuperar no curto prazo, o investidor poderá optar por manter a opção e incorrer na perda.

Em suma, o risco não diversificável não é algo que possa ser totalmente evitado. A qualquer momento, os investidores estão trabalhando com as consequências de um risco não diversificável. Felizmente, o risco pode ser contido e controlado em grande parte, gerenciando o portfólio com eficiência e com uma avaliação precisa das tendências futuras do mercado.