O que é ativos sob administração?
Ativos sob gestão é o valor combinado de todos os investimentos mantidos ou gerenciados por uma empresa de corretagem ou consultor de investimentos em nome dos clientes, ou pelos ativos mantidos por um único cliente. Os ativos sob gerenciamento (AUM) são uma medida do sucesso de uma empresa ou corretor, uma vez que o número cresce à medida que novos clientes chegam à empresa ou corretor, ou como os investimentos dos clientes existentes apreciam. Nos Estados Unidos, uma vez que uma empresa possui mais de US $ 30 milhões em dólares (USD) em ativos sob gestão, deve se registrar na Comissão de Valores Mobiliários. Muitas empresas têm limiares, acima dos quais os investidores se qualificarão para serviços adicionais. Os ativos investíveis do cliente também podem determinar se ele está qualificado para um certo tipo de investimento, pois alguns investimentos têm requisitos mínimos de compra.
Um investidor que tem uma quantia significativa de dinheiro para investir frequentemente coloca esse dinheiro com um consultor de investimentos que determinará como investir. Esse serviço é chamado de gerenciamento de dinheiro ou gerenciamento de investimentos, porque o consultor de investimentos está gerenciando ativamente o dinheiro. Para fazer isso, o consultor comprará e venderá investimentos de acordo com seu potencial, de acordo com a pesquisa do consultor e/ou sua empresa. O investidor determinará quanta autonomia ele deseja que o consultor tenha. Alguns investidores desejam aprovar todas as negociações, e outros só querem ser informados se uma posição inteira for liquidada ou se uma negociação estiver acima de um determinado valor em dólares.
Para indivíduos com alto patrimônio líquido, muitos consultores oferecem um serviço mais abrangente conhecido como gerenciamento de patrimônio. Além dos investimentos, esses consultores podem oferecer serviços de impostos ou contábeis, bem como planejamento financeiro ou planejamento patrimonial. Os serviços de gerenciamento de patrimônio geralmente são oferecidos para um FEE que é calculado como uma porcentagem dos ativos do cliente sob gerenciamento.
Além disso, os bancos podem oferecer serviços bancários privados a clientes de alto patrimônio líquido. Os serviços bancários privados incluem investimentos tradicionais, como fundos mútuos, bem como investimentos mais sofisticados, como fundos de hedge. Como os serviços de gerenciamento de patrimônio, o Private Banking também pode incluir outros serviços, como planejamento financeiro, planejamento imobiliário ou serviços contábeis e tributários. O sucesso de um banco privado também é normalmente medido por seus ativos sob gerenciamento, por isso é do melhor interesse do banco gerenciar todo o dinheiro de um cliente e garantir que o dinheiro cresça o máximo possível.