O que está sob gestão de ativos?

Ativos sob gestão é o valor combinado de todos os investimentos que são mantidos ou gerenciados por uma corretora ou consultor de investimentos em nome de clientes ou os ativos mantidos por um único cliente. Ativos sob gestão (AUM) é uma medida do sucesso de uma empresa ou corretora, uma vez que o número aumenta à medida que novos clientes chegam à empresa ou corretora ou quando os investimentos dos clientes existentes se valorizam. Nos Estados Unidos, uma vez que uma empresa possua mais de US $ 30 milhões em dólares (USD) em ativos sob gestão, deve se registrar na Securities and Exchange Commission.

Os ativos de um investidor sob gestão podem determinar o tipo de serviços que ele recebe de seu consultor ou corretora. Muitas empresas possuem limites acima dos quais os investidores se qualificam para serviços adicionais. Os ativos investíveis do cliente também podem determinar se ele está qualificado para um determinado tipo de investimento, pois alguns investimentos têm requisitos mínimos de compra.

Um investidor que possui uma quantia significativa de dinheiro para investir costuma colocar esse dinheiro com um consultor de investimentos que determinará como investi-lo. Esse serviço é chamado de gerenciamento de dinheiro ou gerenciamento de investimentos, porque o consultor de investimentos está gerenciando ativamente o dinheiro. Para isso, o consultor comprará e venderá investimentos de acordo com seu potencial, de acordo com a pesquisa do consultor e / ou de sua empresa. O investidor determinará quanta autonomia ele deseja que o consultor tenha. Alguns investidores desejam aprovar todas as negociações e outros só querem ser informados se uma posição inteira for liquidada ou se uma negociação estiver acima de um determinado valor em dólar.

Para indivíduos com alto patrimônio líquido, muitos consultores oferecem um serviço mais abrangente, conhecido como gerenciamento de patrimônio. Além dos investimentos, esses consultores podem oferecer serviços fiscais ou contábeis, além de planejamento financeiro ou planejamento patrimonial. Os serviços de gerenciamento de patrimônio geralmente são oferecidos por uma taxa calculada como uma porcentagem dos ativos do cliente sob gerenciamento.

Além disso, os bancos podem oferecer serviços bancários privados a clientes de alto patrimônio líquido. Os serviços bancários privados incluem investimentos tradicionais, como fundos mútuos, bem como investimentos mais sofisticados, como fundos de hedge. Como os serviços de gerenciamento de patrimônio, o banco privado também pode incluir outros serviços, como planejamento financeiro, planejamento patrimonial ou serviços contábeis e fiscais. O sucesso de um banco privado também costuma ser medido por seus ativos sob administração, portanto, é do interesse do banco gerenciar todo o dinheiro de um cliente e garantir que o dinheiro cresça o máximo possível.