O que é o Relatório de saldo?

O relatório de saldo é o processo de fazer um relatório aos clientes sobre o status atual dos saldos em suas contas. O termo é mais comumente associado aos processos usados ​​pelos bancos e outras instituições financeiras para transmitir informações financeiras aos clientes sobre transações recentes em suas contas e os saldos que estão agora disponíveis para uso. Mais recentemente, o conceito de relatório de saldo foi usado para se referir a atividades nas quais os fornecedores fornecem aos clientes informações atualizadas sobre os saldos em contas rotativas, incluindo a avaliação recente de quaisquer encargos financeiros de taxas no saldo pendente.

A comunicação inerente aos relatórios de saldo é frequentemente útil para os clientes, pois os dados recebidos do fornecedor ou do banco facilitam muito o gerenciamento desses recursos financeiros para melhor efeito. Por exemplo, um indivíduo que possui uma conta corrente em um banco tem muito menos probabilidade de sacar acidentalmente a conta se for possível obter um relatório do saldo atual pelo menos diariamente. Quando associado à capacidade de obter informações sobre os créditos e débitos mais recentes da conta, isso minimiza ainda mais as chances de um cheque especial, uma vez que o cliente pode verificar as atividades relatadas com as registradas no registro de cheques pessoais. Isso permite identificar rapidamente quaisquer discrepâncias e resolvê-las antes que a balança seja comprometida devido a algum tipo de erro de gravação.

Quase todos os tipos de instituições financeiras se envolvem em algum tipo de relatório de saldo. No passado, os métodos contábeis manuais limitavam a capacidade de receber detalhes atualizados dos relatórios de saldo uma vez por dia. Muitos bancos lançariam todos os tipos de débitos e créditos nas contas da noite para o dia, possibilitando aos clientes receber informações atualizadas sobre os saldos das contas na manhã seguinte. À medida que mais bancos começaram a usar meios automatizados para manter as informações do saldo, ficou mais fácil receber dados atualizados mais de uma vez por dia. Hoje, não é incomum um banco fornecer aos clientes informações sobre todas as transações que ocorreram até meia-noite da noite anterior, além de mostrar as transações pendentes que foram recebidas e serão lançadas no final do dia útil atual.