O que é risco de capital?

Risco de capital é o processo pelo qual um investidor em um negócio ou outro empreendimento assume uma certa quantidade de risco de evento com seus fundos. Uma pessoa financia uma proposta com capital e arrisca que a proposta seja bem-sucedida ou falhe. Isso significa que o empreendimento pode perder dinheiro ou gerar lucro para o investidor. A probabilidade de perda ou lucro é freqüentemente conhecida como compensação de risco-retorno, um conceito que mede as chances de o investimento ser bom. O gerenciamento de risco de capital é o processo de tentar avaliar as melhores decisões disponíveis para o investidor.

Em termos matemáticos no setor financeiro e de negócios, o risco de capital pode ser avaliado usando equações estatísticas específicas. Eles são usados ​​para avaliar conceitos como risco de evento e risco relativo quando se trata de investir. O risco de evento é o risco real de colocar dinheiro em algum tipo de investimento. Risco relativo é a chance de a exposição de uma pessoa ou empresa a certas condições criar uma situação favorável ou desfavorável. Usando as equações matemáticas que avaliam o desempenho passado do investimento, as condições presentes e a direção geral do mercado, os investidores têm uma probabilidade estatística de tomar boas decisões financeiras.

Uma maneira de um investidor se proteger contra possíveis perdas no risco de capital é executar o processo de retenção de lucros. Certos tipos de investimentos, geralmente chamados de opções , permitem que uma pessoa ou empresa aproveite uma posição contra o risco de perda. Dois tipos de opções são as opções de compra e venda. As opções de venda permitem que um investidor estabeleça um investimento de capital no qual ele ou ela trava nos preços de negociação quando optar por vender. As opções de compra são o oposto, bloqueando os preços pelos quais ele ou ela pode adquirir uma garantia financeira.

O exemplo mais comum de risco de capital é o financiamento inicial para uma empresa. Quando uma empresa inicia suas operações, exige um certo investimento. Esse investimento nem sempre pode ser fornecido simplesmente por meio de empréstimos bancários, mas também requer investidores que acreditam que o negócio ganhará dinheiro. Pessoas e empresas fornecem uma certa quantia de fundos para a empresa adquirindo ações dentro da empresa, que devem aumentar se a empresa for bem-sucedida ou cair se a empresa falhar. Quando essa eventual situação se desenvolve, o conceito de teoria de risco-retorno se concretiza para o investidor.