O que é patrimônio líquido?

O patrimônio líquido é sobre a compreensão do status atual de uma carteira de investimentos. Essencialmente, o patrimônio líquido é o patrimônio líquido de todo o caixa que poderia ser derivado dos investimentos e títulos incluídos no portfólio. O monitoramento do patrimônio líquido é uma ótima maneira de garantir que o mix atual de investimentos esteja funcionando, bem como uma boa estratégia para determinar o que manter e o que vender.

Calcular o patrimônio líquido é um processo simples. Primeiro, compile uma lista de todos os débitos associados ao portfólio financeiro. Quando essa lista estiver concluída, faça uma segunda lista que anote cada crédito atualmente associado a algum item do portfólio. Subtrair os créditos dos débitos resultará na determinação do patrimônio líquido geral do conjunto atual de investimentos.

Juntamente com o uso dessa fórmula para monitorar o patrimônio de caixa da carteira em geral, a mesma abordagem pode ser aplicada aos ativos individuais da lista de eventos atual. Ao considerar cada ativo e avaliar a relação entre quaisquer créditos e débitos que se apliquem, é possível decidir se a manutenção do ativo é uma boa ideia ou se é hora de vender. Essa abordagem ajudará a manter a força geral do portfólio de investimentos o mais saudável possível.

É importante perceber que praticamente qualquer conjunto de investimentos terá uma mistura de débitos e créditos ativos a qualquer momento. O novo investidor não deve se alarmar com a presença de débitos. No entanto, se o patrimônio líquido indicar que há mais débitos envolvidos nos investimentos atuais do que créditos, é óbvio que algumas mudanças estão em ordem.

O patrimônio líquido também pode ser aplicado em outras estratégias financeiras. Por exemplo, a fórmula básica para capital próprio também se presta a observar a saúde financeira de uma empresa antes de optar por investir na corporação. Se a empresa não mantiver uma proporção saudável entre os débitos e os créditos entre os investimentos, então optar por investir recursos na empresa provavelmente não é uma boa ideia.