O que é consultoria financeira?
A consultoria financeira é um serviço prestado pela Certified Financial Consultants® a grandes corporações, agências governamentais e clientes individuais. O papel de um consultor financeiro é fornecer uma opinião independente e especializada sobre um plano ou decisão de negócios proposta. Existem dois tipos principais de consultoria financeira: comercial e pessoal.
As empresas que necessitam de conhecimentos em contabilidade, finanças, seguros e outros aspectos financeiros contratam um consultor financeiro. Clientes individuais usam os serviços de consultores financeiros para gerenciar seus investimentos, propriedades e planos financeiros de longo prazo. As habilidades necessárias para essas duas funções são ligeiramente diferentes, assim como as expectativas do cliente.
Um Consultor Financeiro Certificado® (CFC®) é uma designação profissional obtida do Instituto de Consultores Financeiros®, após a conclusão bem-sucedida de um programa educacional e exame. Essa designação é reconhecida internacionalmente e é uma importante credencial profissional para obter uma posição nesse campo. Os CFCs são obrigados a concluir cursos de desenvolvimento profissional a cada ano para garantir que estejam atualizados sobre as mais recentes teorias e práticas de negócios.
Em um acordo de consultoria financeira comercial, o cliente tem um plano ou conceito específico sobre o qual deseja uma opinião independente. O papel do consultor é revisar o plano proposto e identificar pontos fortes e fracos. Também é esperado que eles forneçam conselhos sobre gerenciamento de riscos, regulamentos governamentais pendentes, tendências do setor e viabilidade a longo prazo.
Esse tipo de trabalho exige formação em contabilidade, finanças, seguros e gestão de negócios. Os consultores geralmente têm dez a quinze anos de experiência prática em uma ampla gama de posições relacionadas, antes de se tornar um consultor. Essas experiências agregam valor e perspectiva.
A consultoria financeira pessoal geralmente é um serviço exigido por pessoas com recursos financeiros significativos e um portfólio de investimentos complexo. Esses serviços incluem consultoria de investimentos, planejamento tributário, gerenciamento de renda, avaliação de riscos e planejamento de longo prazo. Esses problemas devem ser gerenciados ativamente por um profissional para obter o benefício máximo com a menor quantidade de risco possível.
Os consultores especializados nessa área geralmente têm experiência em planejamento contábil e financeiro. Um mínimo de cinco anos de experiência em gerenciamento de finanças pessoais é importante, assim como um processo aberto de comunicação e revisão. Embora algumas empresas ofereçam planejamento imobiliário, sempre consulte um advogado sobre essas questões para evitar problemas para seus beneficiários. A consultoria financeira oferece inúmeras oportunidades de emprego, progressão na carreira e crescimento profissional. Se você tem interesse em uma carreira financeira, explore a consultoria como uma carreira.