O que é consultoria financeira?
Consultoria financeira é um serviço fornecido pela Certified Financial Consultants® a grandes corporações, agências governamentais e clientes individuais. O papel de um consultor financeiro é fornecer uma opinião de especialista independente sobre um plano ou decisão de negócios proposta. Existem dois tipos principais de consultoria financeira: negócios e pessoais.
Empresas que precisam de experiência em contabilidade, finanças, seguros e outros aspectos do Finanças contratam um consultor financeiro de negócios. Clientes individuais usam os serviços de consultores financeiros para gerenciar seus investimentos, propriedades de propriedade e planos financeiros de longo prazo. As habilidades necessárias para essas duas funções são um pouco diferentes, assim como as expectativas do cliente. Esta designação é reconhecida internacionalmente e é um importanteCredencial profissional para obter uma posição neste campo. Os CFC® são obrigados a concluir os cursos de desenvolvimento profissional a cada ano para garantir que estejam atualizados sobre as últimas teorias e práticas de negócios.
Em um acordo de consultoria financeira comercial, o cliente tem um plano ou conceito específico sobre o qual deseja uma opinião independente. O papel do consultor é revisar o plano proposto e identificar pontos fortes e fracos. Eles também devem fornecer consultoria sobre gerenciamento de riscos, aguardando regulamentações governamentais, tendências do setor e viabilidade a longo prazo.
Esse tipo de trabalho requer experiência em contabilidade, finanças, seguros e gerenciamento de negócios. Os consultores geralmente têm dez a quinze anos de experiência prática em uma ampla gama de posições relacionadas, antes de se tornar um consultor. Essas experiências agregam valor e perspectiva.
Consultoria financeira pessoalé geralmente um serviço exigido por pessoas com recursos financeiros significativos e um portfólio de investimentos complexo. Esses serviços incluem consultoria de investimento, planejamento tributário, gerenciamento de renda, avaliação de riscos e planejamento de longo prazo. Essas questões devem ser gerenciadas ativamente por um profissional para obter o máximo benefício com a menor quantidade de risco possível.
Consultores especializados nessa área geralmente têm experiência em contabilidade e planejamento financeiro. Um mínimo de cinco anos de experiência em gerenciamento de finanças pessoais é importante, assim como um processo aberto de comunicação e revisão. Embora algumas empresas ofereçam planejamento imobiliário, sempre consulte um advogado sobre essas questões para evitar problemas para seus beneficiários. A Financial Consulting oferece uma riqueza de oportunidades de emprego, avanço na carreira e crescimento profissional. Se você tem interesse em uma carreira financeira, explore a consultoria como uma carreira.