O que é engenharia financeira e gerenciamento de riscos?

Engenharia financeira e gerenciamento de riscos estão interligados, pois um conceito é usado como solução para o problema colocado pelo outro. As empresas de investimento empregam engenheiros financeiros como uma maneira de ajudar as empresas e seus clientes a evitar riscos no mercado financeiro. Isso geralmente é alcançado através do processo de análise quantitativa, que utiliza vários dados coletados de preços de mercado e relatórios financeiros da empresa. Usando fórmulas matemáticas complexas, o relatório fornece uma previsão para o desempenho futuro do mercado. Como essa é uma parte crucial das estratégias de investimento no mundo moderno, as universidades e as escolas de negócios dedicaram muito tempo ao ensino de engenharia financeira.

Os avanços tecnológicos transformaram os mercados de investimento em todo o mundo. As empresas de investimento que desejam acompanhar os tempos de mudança se adaptaram à complexidade do mercado, usando técnicas cada vez mais avançadas para melhorar os lucros para seus clientes. Parte desse processo também envolve mitigar os riscos associados a grandes investimentos. Como resultado, geralmente é obrigatório que a engenharia financeira e o gerenciamento de riscos façam parte de um portfólio de investimentos eficaz.

Grande parte da força por trás da engenharia financeira vem da análise quantitativa. Em essência, esse tipo de análise funciona como uma fórmula matemática. Informações, como preços das ações, níveis de renda da empresa e outros totais numéricos pertinentes, são inseridas em várias equações. A saída é uma previsão do que acontecerá no futuro. A análise quantitativa baseia-se na crença de que toda ação de mercado se baseia em padrões anteriores e, ao empregá-la, os investidores podem, idealmente, remover os riscos do processo.

Parte da maneira pela qual a engenharia financeira elimina o risco é empregar técnicas complexas de investimento, como derivativos, que baseiam seu valor no valor dos instrumentos subjacentes e podem ser usadas para proteger o risco. Além disso, a engenharia financeira pode ser usada para criar programas de computador que possam reagir às oportunidades de negociação muito rapidamente. A vantagem obtida com essa negociação de fração de segundo também pode ajudar a gerenciar riscos.

Como a engenharia financeira e o gerenciamento de riscos são uma parte tão grande do cenário moderno de investimentos, a demanda por engenheiros financeiros cresceu imensamente. Como resultado, muitos graduados das escolas de negócios têm uma sólida formação em matemática e programação de computadores, em resposta a essa forte demanda. A maioria das grandes empresas depende de especialistas em análise quantitativa, e os engenheiros financeiros são especialmente qualificados para executar esta tarefa. Especialistas no campo, com histórico comprovado de gerenciamento de riscos, geralmente podem receber altos salários e escolher entre empresas concorrentes.