O que é engenharia financeira e gerenciamento de riscos?

Engenharia financeira e gerenciamento de riscos estão vinculados, pois um conceito é usado como uma solução para o problema representado pelo outro. As empresas de investimento empregam engenheiros financeiros como uma maneira de ajudar as empresas e seus clientes a evitar riscos de mercado financeiro. Isso geralmente é alcançado através do processo de análise quantitativa, que leva vários dados coletados dos preços de mercado e relatórios financeiros da empresa. Usando fórmulas matemáticas complexas, o relatório fornece uma previsão para o desempenho futuro do mercado. Como essa é uma parte crucial das estratégias de investimento no mundo moderno, as universidades e escolas de negócios dedicaram muito tempo ao ensino de engenharia financeira.

Os avanços tecnológicos transformaram os mercados de investimento em todo o mundo. As empresas de investimento que desejam acompanhar os tempos de mudança se adaptaram à complexidade do mercado usando técnicas cada vez mais avançadas para melhorar os lucros para seus clientes. Parte desse processo também envolve mitiGatagem dos riscos associados a grandes investimentos. Como resultado, geralmente é uma obrigação para a engenharia financeira e o gerenciamento de riscos fazer parte de um portfólio de investimentos eficaz.

Grande parte da força motriz por trás da engenharia financeira vem da análise quantitativa. Em essência, esse tipo de análise funciona como uma fórmula matemática. Informações, como preços das ações, níveis de renda da empresa e outros totais numéricos pertinentes, são inseridos em várias equações. A saída é uma previsão do que acontecerá no futuro. A análise quantitativa se baseia na crença de que toda ação de mercado se baseia em padrões anteriores e, ao empregá -lo, os investidores podem idealmente remover o risco do processo.

Parte da maneira como a engenharia financeira remove o risco é empregando técnicas de investimento complexas como derivadas, que baseiam seu valor no valor dos instrumentos subjacentes e podem ser usados ​​pararisco de hedge. Além disso, a engenharia financeira pode ser usada para criar programas de computador que possam reagir às oportunidades de negociação muito rapidamente. A vantagem obtida com essa negociação em fração de segundo também pode ajudar a gerenciar riscos.

Como a engenharia financeira e o gerenciamento de riscos são uma parte tão grande do cenário de investimento moderno, a demanda por engenheiros financeiros cresceu imensamente. Como resultado, muitos graduados das escolas de negócios têm uma forte formação em matemática e programação de computadores em resposta a essa forte demanda. A maioria das grandes empresas depende de especialistas em análise quantitativa, e os engenheiros financeiros são especialmente qualificados para executar essa tarefa. Especialistas no campo com registros comprovados de gerenciamento de riscos geralmente podem comandar grandes salários e escolher entre empresas concorrentes.