O que é análise fundamental de ações?

Em análise fundamental, analistas financeiros e investidores se concentram nos principais componentes financeiros de uma empresa para determinar as perspectivas futuras para o valor das ações. Os fatores fundamentais incluem os ganhos, que são uma representação de lucros em uma empresa, além das receitas, que são vendas, bem como quaisquer dividendos distribuídos aos acionistas. Embora outros métodos de análise possam considerar condições mais amplas de investimento, a análise fundamental da equidade se concentra nos méritos de uma empresa para determinar se uma ação é ou não um investimento sólido.

Uma maneira útil de examinar o processo de análise fundamental é considerar suas limitações. Um dos principais fatores na abordagem fundamental é que ela sugere que o insight pode ser obtido revisando os itens financeiros de uma empresa. Ele baseia futuras previsões de negócios no desempenho mais recente da organização. A análise fundamental não considera outros itens sem um valor monetário vinculado a eles, comocomo o estilo de gerenciamento dos executivos, que molda a direção de uma empresa. Ele também limita a análise a um negócio, em vez de visualizar essa entidade à luz de sua participação de mercado versus qualquer empresa rival.

Análise de patrimônio fundamental pressupõe que os investidores não estejam avaliando um estoque precisamente de acordo com as informações disponíveis em torno de um negócio. A abordagem sugere que há uma maior percepção a ser reluzente de revisar os principais componentes financeiros da organização e que o valor adicional das ações pode ser desbloqueado no processo. Por exemplo, ao formar futuras previsões de negócios sobre os fundamentos comerciais de uma empresa, os investidores podem reconhecer um novo potencial nessa segurança que eles não compreenderam totalmente antes. A análise pode funcionar na direção oposta e os investidores podem decidir que os fundamentos provam que uma ação é arrisca demais de possuir.

Estado financeiroOs porntes incluem os dados usados ​​em toda a análise fundamental da equidade. Entre esses componentes estão o lucro líquido é o lucro por ação. Eles são revelados trimestralmente e anualmente, e os analistas financeiros geralmente medem os resultados de uma empresa com base no fato de esses lucros atingirem ou não alguma estimativa de consenso. A análise não se limita a simplesmente revisar os resultados, mas também a formação de uma proporção para determinar qual nível de lucratividade torna uma ação atraente e um investimento que vale a pena.

Quando os lucros em um período são mais do que suficientes, os gerentes podem decidir devolver parte dessa renda aos investidores por meio de pagamentos de dividendos. Esse tipo de distribuição está incluído na análise fundamental da equidade e contribui para o retorno geral de um investimento. Algumas empresas reinvestem os lucros nos negócios, em vez de fazer distribuições de dividendos. Os investidores podem comprar uma ação devido à tendência da empresa de pagar dividendos com base em uma análise fundamental.