O que é dinheiro quente?
O termo de gíria "Hot Money" é usado de várias maneiras diferentes. No mundo financeiro, o dinheiro quente é o dinheiro que é movido rapidamente entre os investimentos para aproveitar as taxas de juros flutuantes, com o objetivo de obter a melhor taxa de juros possível para os fundos. O termo também é usado em um sentido criminal para descrever a moeda difícil, que pode estar ligada a um assalto devido a características especiais de identificação. Eles movem os fundos rapidamente de um lugar para outro à medida que as taxas de juros mudam. Por exemplo, alguém pode depositar fundos em um banco que oferece 5 % em um certificado de depósito de seis meses e retirar os fundos quando o período terminar para se mudar para outro banco, oferecendo uma taxa competitiva. O dinheiro quente se move rapidamente dentro e fora de diferentes tipos de oportunidades de investimento, ganhando dinheiro para o investidor que o controla.
Além de mover dinheiro internamente para tirar proveito de taxas de juros favoráveis, os investidores também podem mover dinheiro quente internacionalmente. Todos os dias, quantidades substanciais de moeda fluem dentro e fora de muitas nações; Quando um país tem altas taxas de juros, o dinheiro chega e o dinheiro quente fortalece a economia porque possui mais reservas de moeda. Enquanto isso, países com taxas mais baixas que estão perdendo dinheiro porque as pessoas investem em outros lugares experimentam um declínio no valor de sua moeda. Algumas nações tentam limitar o efeito da mudança de investimentos sobre os valores da moeda, exigindo que os fundos transferidos internacionalmente permaneçam por um período definido, como um ano.
Criminalmente, o dinheiro quente é dinheiro projetado para ser rastreável. Isso pode incluir dinheiro que tem sido especialmente marcado, dinheiro embalado com um pacote de corante que estourará quando o pacote for aberto e dinheiro com números de série conhecidos. Os caixas bancários podemMantenha os fundos conhecidos como "dinheiro da isca" em suas gavetas com o objetivo específico de ter moeda que pode ser rastreada no caso de ocorrer um assalto.
Os criminosos querem evitar dinheiro quente, porque se forem pegos com uma grande quantidade de moeda acentuada ou rastreável, poderão estar ligados a um crime. Alguns criminosos que exigem pagamentos farão especificações sobre como o dinheiro deve ser embalado para dificultar o rastreamento. Os criminosos que tomam dinheiro quente podem usar uma variedade de técnicas para evitar a detecção, mas a aplicação da lei experiente às vezes pode segui -las seguindo as contas "quentes" à medida que entram em bancos.