O que é fraude bancária na Internet?

A fraude bancária na Internet é uma atividade ilegal em torno do banco on-line, onde os criminosos obtêm acesso a uma conta ou à identidade de uma pessoa e a usam para obter ganhos financeiros. São necessárias várias formas, incluindo phishing, roubo de identidade e uso de vírus para obter acesso às contas bancárias de uma pessoa. As pessoas que usam serviços bancários on-line devem ter cuidado para evitar fraudes óbvias e devem monitorar suas contas com cuidado para poder identificar atividades fraudulentas e denunciá-las o mais rápido possível.

No phishing, um criminoso tenta induzir alguém a fornecer informações confidenciais, permitindo que o criminoso acesse a conta bancária da pessoa. Uma das táticas mais comuns é enviar um e-mail supostamente de um banco, instruindo um cliente a fazer login em um site para verificar os detalhes da conta. As pessoas clicam no link no email e acessam um site que se assemelha ao site do banco, para inserir nomes de usuário e senhas. O fraudador pode coletar esses dados e usá-los para acessar contas on-line no site real do banco, esgotando as contas configurando transferências.

O roubo de identidade é outra técnica de fraude bancária na Internet, em que alguém assume a identidade de outra pessoa. Isso pode permitir que um criminoso configure novas contas on-line e as use para atividades como cobrança de pedidos de produtos ou transferência de fundos. Essa fraude pode ser mais difícil de detectar porque a pessoa pode não estar ciente do problema até que o criminoso faça acusações substanciais e os credores cheguem a cobrar. A revisão regular dos relatórios de crédito pode ajudar as pessoas a identificar atividades incomuns ou suspeitas que estão ocorrendo sob seus nomes.

Os vírus podem ser entregues por e-mail ou sites infectados e permitem que criminosos registrem pressionamentos de tecla e outras atividades em um computador para cometer fraudes bancárias na Internet. Eles podem usar esses dados para controlar o computador ou para entrar nas contas online da pessoa. O criminoso pode alterar as senhas para impedir o acesso à conta enquanto transfere fundos para uma conta diferente ou incorre em cobranças nos cartões de crédito da vítima.

Os bancos usam várias técnicas para identificar e solucionar fraudes bancárias na Internet. Isso pode incluir a retenção de transações incomuns, entrar em contato com clientes bancários se um compromisso da conta parecer estar em andamento e oferecer monitoramento de roubo de identidade a pessoas que tenham preocupações. Para os consumidores, algumas etapas simples podem reduzir o risco de fraude bancária na Internet, incluindo nunca fornecer informações confidenciais a alguém que afirma ser de um banco, digitar pessoalmente o endereço da Web de um banco e verificar a barra de endereços antes de inserir informações financeiras e proteger um computador com software antivírus.