O que é rotatividade de investimentos?
A rotatividade de investimentos é um tipo de avaliação relacionada à compra e venda de investimentos em um portfólio durante um período especificado. Em muitas situações, esse número reflete a frequência de compras e vendas de ativos ao longo de um ano civil, embora o cálculo possa envolver um período mais curto. A idéia por trás da determinação da rotatividade de investimentos é entender com que frequência as substituições de ativos estão ocorrendo e que tipo de benefícios são obtidos em comparação com o custo das taxas de negociação e corretagem e o impacto geral no valor do portfólio de investimentos.
Existem algumas maneiras diferentes de determinar a rotatividade de investimentos em um portfólio. Uma abordagem envolve focar a atenção no valor total dos novos valores mobiliários adquiridos durante o período considerado, dividindo esse valor pelo valor da própria carteira. Uma abordagem alternativa exige a identificação de quaisquer valores mobiliários vendidos durante o período e os preços de venda envolvidos com esses ativos. Após totalizar o valor total das vendas, esse valor também pode ser dividido pelo valor líquido do portfólio para determinar a taxa de rotatividade de investimentos. A partir daí, o investidor pode considerar o resultado do cálculo e usar esses dados para tomar decisões sobre como comprar e vender títulos no futuro.
Compreender o valor das estratégias de investimento atuais em termos de como as decisões sobre compras e vendas são determinadas é um benefício importante da avaliação da rotatividade de investimentos. Ao avaliar o impacto que a abordagem atual de compra e venda de títulos está tendo, é possível decidir se a abordagem atual está aproximando o investidor de seus objetivos. Ao mesmo tempo, o resultado também pode indicar que o investidor pode querer tentar uma abordagem diferente para adquirir, manter e vender ativos, se os números não forem do seu agrado.
Realmente não existe uma taxa de rotatividade ideal que seria a abordagem correta para todos os investidores. Uma proporção que seria bastante aceitável para um investidor conservador pode ser considerada um fracasso por alguém que esteja disposto a assumir riscos adicionais. O objetivo de calcular a rotatividade de investimentos é verificar se a atividade está alinhada com a mentalidade do investidor e se as estratégias de compra e venda empregadas podem ser aprimoradas e aumentar os benefícios para esse investidor dentro dos limites de seu próprio investimento. preferências.