O que é fraude por carta de crédito?

Uma carta de fraude de carta de crédito é um tipo de golpe, no qual o golpista tenta ganhar dinheiro por meio de transações comerciais defeituosas ou diz às vítimas que uma carta de crédito é um investimento. Uma carta de crédito é um documento legítimo que detalha como uma parte pagará outra por uma transação comercial. Os golpistas de uma maneira perpetraram a fraude da carta de crédito prometendo enviar itens para uma parte em troca do pagamento, apenas para desaparecer após receber o dinheiro. Outra maneira é o golpista dizer à vítima que uma carta de crédito é um investimento, embora esse tipo de investimento não exista. É difícil para os bancos interromper completamente essa fraude; portanto, as vítimas em potencial precisam conhecer os sinais reveladores do golpe.

Cartas de crédito são documentos comuns emitidos de uma parte para outra, detalhando as condições de pagamento. Eles especificam como uma parte pagará outra, quanto estão pagando e pelo que estão pagando. O documento é levado para um banco e a segunda parte recebe o valor dea carta. Esses documentos são normalmente usados ​​para compras internacionais, mas as compras domésticas também podem usar esta carta. Com a fraude da Carta de Crédito, o golpista leva a vítima a assinar o documento antes de produzir bens ou serviços.

Uma maneira de executar a fraude de carta de crédito é criar uma empresa falsa. O golpista dirá à vítima que ele ou ela é um representante de uma empresa que pode enviar mercadorias para a vítima a custos muito baixos. Depois que a vítima assina a carta de crédito, o golpista vai para um banco e coleta o dinheiro. A empresa normalmente desaparece, e a vítima não receberá nada ou receberá bens muito inferiores.

O segundo método de executar uma carta de fraude de carta de crédito é dizer à vítima que a carta representa um investimento. O golpista diz à vítima que ele receberá uma alta taxa de juros da compra do Fake LEtter de crédito. Cartas de crédito não são investimentos, no entanto, e não podem ser usadas como tal.

Os bancos não podem interromper completamente esse processo porque, se a vítima conceder consentimento ou se o scammer criar um negócio falso convincente, o banco é obrigado a pagar a carta de crédito. As vítimas em potencial devem perceber que essas cartas não podem ser usadas como investimentos, nem podem ser compradas, pois alguns golpistas querem que as vítimas pensem. Se uma oportunidade de negócio parecer um pouco boa e uma parte está pedindo uma carta de crédito, pode muito bem ser uma farsa.