O que é fraude na carta de crédito?
Uma fraude de carta de crédito é um tipo de fraude na qual o fraudador tenta ganhar dinheiro através de transações comerciais defeituosas ou diz às vítimas que uma carta de crédito é um investimento. Uma carta de crédito é um documento legítimo que detalha como uma parte pagará a outra por uma transação comercial. Uma maneira pelos quais os golpistas cometem fraudes na carta de crédito é prometer enviar itens para uma parte em troca de pagamento, apenas para desaparecer após receber o dinheiro. Outra maneira é o fraudador dizer à vítima que uma carta de crédito é um investimento, embora esse tipo de investimento não exista. É difícil para os bancos interromperem completamente essa fraude, para que as vítimas em potencial tenham que conhecer os sinais reveladores da fraude.
Cartas de crédito são documentos comuns emitidos de uma parte para outra, detalhando as condições de pagamento. Eles especificam como uma parte pagará a outra, quanto está pagando e pelo que está pagando. O documento é levado para um banco e a segunda parte recebe o valor da carta. Esses documentos geralmente são usados para compras internacionais, mas compras domésticas também podem usar esta carta. Com a fraude na carta de crédito, o fraudador leva a vítima a assinar o documento antes de produzir quaisquer bens ou serviços.
Uma maneira de executar uma fraude de carta de crédito é criar uma empresa falsa. O golpista dirá à vítima que ele ou ela é um representante de uma empresa que pode enviar mercadorias para a vítima a custos muito baixos. Depois que a vítima assina a carta de crédito, o fraudador vai a um banco e coleta o dinheiro. A empresa normalmente desaparece e a vítima não recebe nada ou recebe bens muito inferiores.
O segundo método de executar uma fraude de carta de crédito é informar à vítima que a carta representa um investimento. O golpista diz à vítima que ele ou ela receberá uma alta taxa de juros ao comprar a carta de crédito falsa. Cartas de crédito não são investimentos, no entanto, e não podem ser usadas como tal.
Os bancos não podem interromper completamente esse processo porque, se a vítima der consentimento ou se o fraudador criar um negócio falso convincente, o banco é obrigado a pagar a carta de crédito. As vítimas em potencial devem perceber que essas cartas não podem ser usadas como investimentos, nem podem ser compradas, como alguns golpistas querem que as vítimas pensem. Se uma oportunidade de negócios parecer um pouco boa demais e uma parte estiver solicitando uma carta de crédito, pode ser uma farsa.