O que é análise de portfólio?
A análise de portfólio é uma avaliação de um portfólio de investimentos para determinar se está atendendo às necessidades de um investidor, se o investidor é uma corporação multinacional ou um professor que planeja se aposentar. A análise fornece uma análise detalhada dos ativos circulantes no portfólio, além de uma discussão sobre seu desempenho atual e histórico para verificar se o investidor está tomando decisões inteligentes sobre a alocação de recursos. A análise pode oferecer recomendações para melhorar a mistura do portfólio, levando em consideração as necessidades exclusivas do investidor.
Está disponível um software de investimento com funções de análise de portfólio. O investidor entra em todas as participações que possui atualmente e o software executa uma variedade de algoritmos para fornecer uma visão abrangente do mix de ativos no portfólio. Os investidores podem alterar os parâmetros no software para obter recomendações sobre a manutenção de um portfólio que atenda às suas necessidades; por exemplo, um investidor avesso ao risco pode perguntar se uma mistura de ativos é apropriada para sua abordagem ou se precisa desinvestir alguns ativos e adicionar novos.
Corretores e analistas também oferecem isso como um serviço. As pessoas que investem através de um corretor de serviço completo geralmente recebem análises de portfólio como parte de seu pacote de serviços e podem se encontrar com um consultor financeiro para falar sobre suas necessidades. Os investidores também podem solicitar e pagar pela análise se estiverem lidando com seus próprios ativos ou trabalhando com um corretor que oferece serviços mais limitados. Os corretores de serviço completo podem ser caros, e as pessoas que desejam apenas assistência e orientação periódicas podem achar mais econômico consultar um especialista quando precisam de um, em vez de pagar para mantê-lo de plantão.
Quando um analista faz o trabalho, ele analisa o portfólio, discute as necessidades do cliente e desenvolve uma análise detalhada do portfólio, discutindo os pontos fortes e fracos e como melhorar o equilíbrio de ativos. As pessoas podem achar útil fazer isso à medida que suas vidas mudam e tomam decisões como comprar casas ou mudar de empregador. Para as pessoas que se preparam para a aposentadoria, pode ser bom realizar uma análise de portfólio com o objetivo de alterar o mix de investimentos para torná-los menos arriscados, garantindo que os fundos estejam disponíveis quando estiverem prontos para parar de trabalhar.
A profundidade de uma análise de portfólio pode variar consideravelmente. Uma análise mais extensa pode fornecer às pessoas uma riqueza de informações que elas podem usar para ajustar as estratégias de investimento. A análise básica oferecerá uma visão geral rápida para determinar se um portfólio está indo na direção certa ou se precisa de uma correção de curso.