O que é análise de portfólio?
A análise do portfólio
é uma avaliação de um portfólio de investimentos para determinar se está atendendo às necessidades de um investidor, se o investidor é uma corporação multinacional ou um planejamento de professores para a aposentadoria. A análise fornece uma discriminação dos ativos circulantes no portfólio, juntamente com uma discussão sobre seu desempenho atual e histórico para verificar se o investidor está tomando decisões inteligentes sobre a alocação de recursos. A análise pode oferecer recomendações para melhorar a mistura do portfólio, levando em consideração as necessidades exclusivas do investidor. O investidor entra em todas as participações que ele possui atualmente e o software executa uma variedade de algoritmos para fornecer uma visão abrangente da mistura de ativos no portfólio. Os investidores podem alterar os parâmetros do software para obter recomendações sobre como manter um portfólio que atenda às suas necessidades; Por exemplo, um investidor avesso ao risco poderia perguntar se uma mistura de ativosé apropriado para sua abordagem, ou se ela precisar despojar alguns ativos e adicionar novos.
corretores e analistas também oferecem isso como um serviço. As pessoas que investem através de um corretor de serviço completo geralmente recebem análise de portfólio como parte de seu pacote de serviços e podem se encontrar com um consultor financeiro para falar sobre suas necessidades. Os investidores também podem solicitar e pagar pela análise se estiverem lidando com seus próprios ativos ou trabalhando com um corretor que oferece serviços mais limitados. Os corretores de serviço completo podem ser caros, e as pessoas que querem assistência e orientação periódicas podem achar mais econômico consultar um especialista quando precisar de um, em vez de pagar para manter uma de plantão.
Quando um analista faz o trabalho, ele analisará o portfólio, discutirá as necessidades do cliente e desenvolverá uma análise detalhada do portfólio, discutindo os pontos fortes e fracos e como melhorar o equilíbrio dos ativos. As pessoas podem fInd É útil fazer isso à medida que suas vidas mudam e tomam decisões como comprar casas ou trocar de empregadores. Para as pessoas que se preparam para a aposentadoria, pode ser bom realizar uma análise de portfólio no interesse de mudar a mistura de investimentos para torná -los menos arriscados, garantindo que os fundos estejam disponíveis quando estiverem prontos para parar de funcionar.
A profundidade de uma análise de portfólio pode variar consideravelmente. Análises mais extensas podem fornecer às pessoas uma riqueza de informações que elas podem usar para ajustar as estratégias de investimento. A análise básica oferecerá uma visão geral rápida para determinar se um portfólio está indo na direção certa ou precisa de uma correção do curso.