O que é o risco de portfólio?

O risco de portfólio refere -se ao risco combinado associado a todos os valores mobiliários dentro da carteira de investimentos de um indivíduo. Esse risco geralmente é inevitável porque há um pouco de risco envolvido em qualquer tipo de investimento, mesmo que seja extremamente pequeno. Os investidores geralmente tentam minimizar o risco de portfólio por meio de diversificação, o que envolve a compra de muitos valores mobiliários com diferentes características em termos de risco e recompensa potenciais. Existem alguns riscos que não podem ser resolvidos através da diversificação, e esses riscos, conhecidos como riscos de mercado, só podem ser diminuídos pela hedge com investimentos contrastantes. Na realidade, porém, o investimento de qualquer tipo carrega o risco de que o capital em jogo seja reduzido ou perdido completamente. Quando todos os investimentos em um portfólio são adicionados, seu COMO risco bloqueado é conhecido como risco de portfólio.

Os investidores usam muitos meios diferentes para tentar diminuir o risco de portfólio que devem incorrer. A diversificação de um portfólio é uma maneira de conseguir isso, pois implica a construção de um portfólio cheio de valores mobiliários díspares e diferentes tipos de investimentos. Ao fazer isso, o risco de que um ou até alguns títulos tenha um desempenho inferior seja mitigado pelo fato de que há muitos outros no portfólio para equilibrá -los. Além disso, escolher diferentes tipos de valores mobiliários, como algumas ações e alguns títulos, pode proteger o investidor de um tipo de segurança passando por uma queda.

Alguns riscos são resistentes a táticas de diversificação e representam um desafio diferente para um investidor que gerencia o risco de portfólio. Esses riscos são conhecidos como riscos de mercado ou riscos sistemáticos e podem varrer um mercado ou segmento inteiro do mercado. FOu, por exemplo, uma economia na recessão provavelmente fará com que uma ampla gama de valores mobiliários sofra, prejudicando até mesmo um portfólio diversificado. Os investidores devem tentar tornar os investimentos conhecidos como hedges, que essencialmente apostam contra o desempenho dos ativos que eles já possuem, em tempos como esses.

Deve-se notar que um investidor mais experiente está disposto a aceitar uma certa quantidade de risco de portfólio como troca para o potencial de altas recompensas de investimento. Afinal, os valores mobiliários que têm o menor grau de risco, como títulos emitidos pelo governo, também fornecem muito pouco retorno do investimento. Os investidores que buscam crescimento devem ser capazes de assumir um pouco de risco para obter o tipo de retorno que estão procurando por seu portfólio.