O que é gerenciamento de patrimônio privado?
Um tipo de gerenciamento de ativos, o gerenciamento de patrimônio privado é um termo amplo que descreve técnicas usadas para manter e aumentar a riqueza de um indivíduo particular. Geralmente, o gerenciamento de patrimônio privado refere-se ao gerenciamento de ativos para indivíduos ricos, geralmente chamados de clientes de alta rede por profissionais do campo. O gerenciamento de patrimônio privado também pode ser chamado de gerenciamento de ativos privados ou bancos privados. Um profissional contratado para ajudar alguém com gerenciamento de ativos pode ser chamado de gerente de patrimônio. Os serviços executados por um gerente de patrimônio são diversos, mas freqüentemente incluem estratégia de investimento, planejamento financeiro e gerenciamento de impostos. As estratégias usadas em estratégias de investimento em gerenciamento de patrimônio privado incluem gerenciamento passivo e gerenciamento ativo. Ao usar a gestão passiva InvestmeNT Strategies, um profissional de gerenciamento de patrimônio privado escolhe investimentos fortes de longo prazo para fazer o menor número possível de mudanças no portfólio, reduzindo as taxas de transação pagas pelo investidor. Esta é uma estratégia baseada na suposição de que o próprio mercado crescerá a longo prazo. Os investidores que usam estratégias de investimento ativo pretendem superar o aumento médio do mercado, tomando frequentes decisões comerciais cuidadosamente calculadas.
O planejamento financeiro é o processo de definir metas financeiras e determinar as etapas necessárias para atingir essas metas. Geralmente, o planejamento financeiro inclui descobrir o status financeiro atual do indivíduo e definir orçamentos e limites de gastos que aproximam o indivíduo de seus objetivos financeiros. O planejamento financeiro também pode incluir planejamento de aposentadoria e planejamento imobiliário. O planejamento das metas financeiras pode ajudar a reduzir o excesso de gastos que podem se afastarEconomia de um indivíduo.
Gerenciamento de impostos é um aspecto importante do gerenciamento de patrimônio privado. Envolve estratégias para reduzir os impostos federais e estaduais pagos pelo indivíduo privado. Feito corretamente, o gerenciamento de impostos pode salvar um indivíduo rico muito dinheiro. As técnicas comuns de redução de impostos incluem planejamento imobiliário, doações de caridade e planejamento de presentes.
Doações de caridade para as organizações e presentes certos para os membros da família podem economizar impostos porque esses presentes são isentos de impostos em muitos lugares. O planejamento imobiliário envolve o manuseio de uma propriedade para reduzir o valor do imposto imobiliário, também chamado de imposto sobre herança, pago quando a propriedade de uma pessoa falecida é transferida para os destinatários pretendidos. Profissionais de gestão de patrimônio privado podem ajudar uma pessoa a tomar decisões antes e depois da morte que reduzem os impostos pagos em sua propriedade.