O que é gerenciamento de patrimônio privado?
Um tipo de gerenciamento de ativos, o gerenciamento de patrimônio privado é um termo amplo que descreve técnicas usadas para manter e aumentar a riqueza de um indivíduo. Geralmente, o gerenciamento de patrimônio privado refere-se ao gerenciamento de ativos para indivíduos ricos, geralmente chamados de clientes com alto patrimônio líquido por profissionais da área. O gerenciamento de patrimônio privado também pode ser chamado de gerenciamento de ativos privados ou banco privado. Um profissional contratado para ajudar alguém com gerenciamento de ativos pode ser chamado de gerente de patrimônio. Os serviços executados por um gerente de patrimônio são diversos, mas freqüentemente incluem estratégia de investimento, planejamento financeiro e gerenciamento de impostos.
Usada para angariar ativos adicionais para uma estratégia individual de investimento em patrimônio líquido de alto patrimônio líquido, envolve a escolha de um portfólio de investimentos para garantir o melhor retorno do dinheiro investido. As estratégias usadas nas estratégias de investimento em gerenciamento de patrimônio privado incluem gerenciamento passivo e gerenciamento ativo. Ao usar estratégias de investimento de gerenciamento passivo, um profissional de gerenciamento de patrimônio privado escolhe fortes investimentos de longo prazo para fazer o mínimo possível de alterações no portfólio, reduzindo as taxas de transação pagas pelo investidor. Essa é uma estratégia baseada no pressuposto de que o próprio mercado crescerá a longo prazo. Os investidores que utilizam estratégias de investimento ativas pretendem superar o aumento médio do mercado, tomando decisões comerciais cuidadosamente calculadas com frequência.
O planejamento financeiro é o processo de definição de metas financeiras e determinação das etapas necessárias para atingi-las. Geralmente, o planejamento financeiro inclui descobrir a situação financeira atual do indivíduo e estabelecer orçamentos e limites de gastos que aproximam o indivíduo de seus objetivos financeiros. O planejamento financeiro também pode incluir planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial. O planejamento de metas financeiras pode ajudar a reduzir gastos excessivos que podem reduzir a economia de um indivíduo.
O gerenciamento tributário é um aspecto importante do gerenciamento de patrimônio privado. Envolve estratégias para reduzir os impostos federais e estaduais pagos pelo indivíduo. Feito corretamente, o gerenciamento tributário pode economizar muito dinheiro para um indivíduo rico. Técnicas comuns de redução de impostos incluem planejamento imobiliário, doações para caridade e planejamento de presentes.
Doações de caridade para as organizações certas e presentes para membros da família podem economizar em impostos, porque esses presentes são isentos de impostos em muitos lugares. O planejamento imobiliário envolve o manuseio de uma propriedade para reduzir o valor do imposto predial, também chamado de imposto sucessório, pago quando a propriedade de uma pessoa falecida é transferida para os destinatários pretendidos. Profissionais de gerenciamento de patrimônio privado podem ajudar uma pessoa a tomar decisões antes e depois da morte que reduzam os impostos pagos em sua propriedade.