O que é regulamentação w?

Um regulamento é geralmente definido como uma regra ou restrição que governa o comportamento humano. O Regulamento W é uma diretriz estabelecida pelo Federal Reserve nos Estados Unidos que estabelece termos e diretrizes para instituições financeiras, como bancos, e suas transações financeiras com afiliadas. Este regulamento se aplica a todas as instituições financeiras seguradas pelo governo federal. Espera -se que as instituições conheçam e pratiquem esse regulamento e o usem para governar todas as transações financeiras que ocorrem. Empresas e instituições financeiras precisam de regulamentos para governar práticas de negócios de rotina. A regulamentação W é o conjunto específico de diretrizes que governa as operações das instituições financeiras federais e suas relações financeiras com afiliadas.

A maioria das instituições financeiras geralmente possui mais de um afiliado. O termo A afiliada pode incluir qualquer parte que controla ou esteja sob controle comum com a instituição. O controle, neste caso, é considerado possuir mais de 25% do poder de voto ou patrimônio. As seções 23a e 23b da Lei do Federal Reserve são as disposições que há muito tempo governaram transações de afiliados. O Regulamento W foi publicado em 2003 como uma extensão dessas seções dos regulamentos.

Regulamento W comanda que as negociações de negócios entre os bancos membros atendem a determinadas condições. As transações para um único afiliado podem totalizar não mais de 10% da riqueza da instituição. As transações para todos os bancos afiliados não podem totalizar mais de 20% do capital. Além disso, qualquer crédito que seja emprestado a uma afiliaO banco deve ser apenas garantido pelo crédito.

As transações

estão sujeitas a certos requisitos e limites sob a regulamentação W. A falha no cumprimento das regras adequadas leva a consequências como multas e multas. As transações devem ser planejadas e revisadas com antecedência para garantir que elas estejam em conformidade com os regulamentos. Aqueles que não atendem aos requisitos inicialmente devem ser reestruturados até que atendam à conformidade regulatória.

Violações da regulamentação W por instituições financeiras podem ser substanciais. Penalidades civis podem ser aplicadas se a instituição for considerada culpada de violações. Uma investigação determinará se a violação foi intencional ou uma supervisão, e as penalidades impostas dependerão do resultado da investigação. Se a violação estiver determinada a ter algum ganho individual ou afetar a saúde financeira da instituição, pode haver consequências mais graves.