O que é a série 14?
A série 14 é um exame que deve ser feito por oficiais de conformidade que são empregados pela corretora de Nova York (NYSE) corretoras nos Estados Unidos. Qualquer pessoa que supervisione 10 ou mais pessoas que executam tarefas de conformidade deve passar no exame da série 14, a fim de garantir que eles tenham conhecimento e treinamento adequados para executar suas funções de trabalho. A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) garante que todos os oficiais de conformidade para corretoras nos EUA estão em conformidade com esse requisito.
Este exame consiste em 110 perguntas de múltipla escolha com um prazo de três horas. Requer uma pontuação de 70 % para passar no exame, mas pode ser retomada se falhar. Há uma taxa cobrada para um indivíduo cada vez que ele faz o exame da série 14. O exame é administrado nos locais de teste nas cidades mais médias e grandes dos EUA, e não há pré -requisitos para fazê -lo.
Os criadores do exame da série 14 assumem que os participantes do teste têmUm conhecimento básico das atividades da empresa de corretagem e regulamentos de valores mobiliários, mas é preciso experiência em tópicos específicos para passar no exame. Os tópicos abordados na Série 14 incluem negociação nos mercados primário e secundário, regras do Conselho de Regulamentação de Valores Municipais (MSRB), responsabilidade financeira, supervisão de vendas, supervisão de contas de clientes e conformidade. Existem vários recursos na Internet que fornecem materiais de educação e treinamento para este exame, e existem livros que até contêm exames de prática.
Uma seção da série 14 abrange as regras do MSRB. O Congresso dos EUA criou o MSRB em 1975 para supervisionar as empresas no setor de valores mobiliários municipais. Ele mantém regras para proteger os investidores, juntamente com governos estaduais e locais e outras entidades cujo crédito é apoiado por títulos municipais. As regras do MSRB foram criadas para evitar manipulação e fraude emo mercado e para ajudar os mecanismos de um sistema de mercado aberto. Por exemplo, o MSRB possui políticas para os revendedores em relação à padronização das confirmações comerciais e liquidação de transações de valores mobiliários, bem como requisitos de manutenção de registros para empresas de valores mobiliários.
A FINRA é uma organização privada que se reporta à Securities Exchange Commission (SEC) e regula as empresas de valores mobiliários, incluindo todas as corretoras, nos EUA a organização garante que as empresas do setor de valores mobiliários estejam sendo justos e honestos. Além de administrar o exame da série 14, ele também fornece educação e registro para funcionários e empresas, escreve regras e aplica as leis federais. A FINRA protege e defende os investidores, educando investidores individuais e através da regulamentação do mercado dos mercados de ações dos EUA, como a NYSE.