O que é a série 24?

Série 24 é a Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA) Licença Geral Securities Principal . Também se refere ao exame de licenciamento profissional do setor de valores mobiliários com o mesmo nome, administrado pela FINRA. A Licença da Série 24 qualifica um profissional do setor de valores mobiliários para supervisionar ou gerenciar uma filial ou escritório de corretagem de valores mobiliários. O exame de qualificação é dividido em cinco seções: supervisão de banco de investimento, subscrição e pesquisa; supervisão de atividades de negociação e mercado; supervisão das operações do escritório de corretagem; vendas e supervisão geral de funcionários; e conformidade com as regras de responsabilidade financeira. Consiste em 155 perguntas, das quais 150 são pontuadas e dura um máximo de 3-1/2 horas com 70% da pontuação mínima de aprovação. Eles também need ser patrocinado por um membro da FINRA. Em geral, o patrocínio, a preparação e a obtenção de uma ou mais licenças da FINRA compreendem parte do treinamento que os novos funcionários dos corretores de valores mobiliários recebem quando são contratados em corretoras de membros da FINRA. Aqueles que passam nos exames precisam registrar suas licenças com o corretor-corretor da FINRA que os emprega e supervisiona suas atividades.

Anteriormente conhecido como Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários (NASD), a FINRA é uma organização de auto-regulamentação da indústria de valores mobiliários financeiros, a maior do gênero no país. Criado em 2007 Após a aprovação da Comissão de Câmbio de Valores Mobiliários dos EUA, é responsável pela supervisão regulatória e de conformidade de cerca de 4.700 empresas de corretagem, 167.000 filiais e 637.000 representantes de valores mobiliários registrados. Qualquer pessoa empregada por uma empresa membro da FINRA e envolvida em seus negócios de valores mobiliários MUst Registre -se com FINRA; Isso inclui parceiros, diretores, diretores, gerentes de filiais, supervisores de departamento e vendedores.

Um dos principais objetivos da série 24 é testar minuciosamente o conhecimento de um candidato sobre as obrigações fiduciárias quando se trata de negociar contas de clientes. As atividades gerenciais e responsabilidades diárias típicas de um diretor de valores mobiliários gerais se estendem além de conhecer as regras e regulamentos que regem as vendas, negociações e operações da corretagem de valores mobiliários. Uma habilidade importante é a capacidade de lidar de maneira profissional com demandas e desacordos do cliente. Outros normalmente incluem a capacidade de gerenciar a equipe e reconciliar desacordos e diferenças de opinião entre os corretores de valores mobiliários e a administração, bem como aqueles entre os próprios corretores de valores mobiliários em relação a questões como cobertura do cliente, comissões e despesas.