O que é a série 24?

A Série 24 é a licença Principal Principal de Títulos da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). Também se refere ao exame de licenciamento profissional do setor de valores mobiliários com o mesmo nome, administrado pela FINRA. A licença da série 24 qualifica um profissional do setor de valores mobiliários para supervisionar ou gerenciar uma agência ou escritório de corretagem de valores mobiliários. O exame de qualificação é dividido em cinco seções: supervisão do banco de investimento, subscrição e pesquisa; supervisão de atividades de negociação e criação de mercado; supervisão de operações de corretagem; supervisão geral de vendas e funcionários; e cumprimento das regras de responsabilidade financeira. Consiste em 155 perguntas, das quais 150 são pontuadas e dura no máximo 3-1 / 2 horas com 70% da pontuação mínima para aprovação.

Os candidatos já devem ter obtido os exames das séries 7, 17, 37, 38, 62 ou 82 para se inscrever no exame de licenciamento da série 24. Eles também precisam ser patrocinados por um membro da FINRA. Em geral, o patrocínio, a preparação e a obtenção de uma ou mais licenças FINRA compreendem parte do treinamento que os novos funcionários das corretoras de valores mobiliários recebem quando são contratados pelas corretoras membros da FINRA. Aqueles que passam nos exames devem registrar suas licenças no corretor-membro da FINRA que os emprega e supervisiona suas atividades.

Anteriormente conhecida como Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD), a FINRA é uma organização auto-reguladora do setor de valores mobiliários, a maior do gênero no país. Criado em 2007, após a aprovação da US Securities Exchange Commission, é responsável pela supervisão regulatória e de conformidade de cerca de 4.700 corretoras, 167.000 filiais e 637.000 representantes de valores mobiliários registrados. Qualquer pessoa empregada por uma empresa membro da FINRA e envolvida em seus negócios com valores mobiliários deve se registrar na FINRA; isso inclui parceiros, executivos, diretores, gerentes de filial, supervisores de departamento e vendedores.

Um dos principais objetivos da série 24 é testar minuciosamente o conhecimento de obrigações fiduciárias de um candidato quando se trata de negociar contas de clientes. As atividades e responsabilidades típicas do dia-a-dia de um diretor geral de valores mobiliários vão além do conhecimento das regras e regulamentos que regem as vendas, negociações e operações de corretagem de valores mobiliários. Uma das principais habilidades é a capacidade de lidar de maneira profissional com as demandas e discordâncias do cliente. Outros normalmente incluem a capacidade de gerenciar funcionários e conciliar desacordos e diferenças de opinião entre os corretores e a administração de valores mobiliários, bem como entre os próprios corretores de valores mobiliários em questões como cobertura de clientes, comissões e despesas.