O que é a série 63?
A Série 63 é uma certificação que permite que as pessoas atuem como agentes de valores mobiliários, obtendo e processando pedidos para todos os tipos de valores mobiliários em nome dos clientes. É administrado estado a estado nos Estados Unidos. As pessoas que desejam trabalhar como agentes, representantes e vendedores no setor de valores mobiliários devem passar por exames de licenciamento como a Série 63, com o exame específico exigido, dependendo do tipo de trabalho que um candidato deseja fazer. Esses testes são administrados regularmente nos Estados Unidos por uma taxa.
No caso da Série 63, as pessoas devem primeiro passar em um teste de conhecimento básico, seja o exame das séries 6 ou 7. Depois de aprovados, podem solicitar a Série 63 no estado em que desejam praticar. O exame inclui 65 perguntas, cinco das quais são experimentais. Os participantes do teste têm uma hora e 15 minutos para concluir o exame e podem solicitar papel de rascunho, embora geralmente não seja necessário. O teste verifica o conhecimento das regulamentações estaduais referentes à venda de valores mobiliários.
Os participantes do teste devem obter pelo menos uma pontuação de 72% para passar no teste. Depois de passar a Série 63, eles podem ser licenciados e começar a praticar, trabalhando para si ou para uma agência. É comum que as pessoas que estão apenas começando no setor de valores mobiliários sejam patrocinadas para seus testes pelos empregadores, com o empregador pagando pelo teste e fornecendo acesso à preparação para o teste.
Também conhecida como Exame da Lei Estadual do Agente de Valores Mobiliários, a Série 63 foi desenvolvida pela Associação Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA), uma organização comercial com foco na proteção dos consumidores, estabelecendo padrões e regulamentando o setor de valores mobiliários. O teste é administrado pela FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro), a mesma organização responsável pela administração de outros exames qualificados para as pessoas que desejam trabalhar no setor de valores mobiliários.
As pessoas que reprovam no teste podem refazê-lo, embora a falha seja relativamente rara, desde que as pessoas passem algum tempo se preparando. Várias empresas fabricam materiais de preparação para testes da Série 63, incluindo testes práticos e guias de estudo, e a própria NASAA publica um guia de estudo destinado a familiarizar as pessoas com o que estará em teste. Esses materiais estão disponíveis na Internet e também por meio de programas de pedidos por correio. Além disso, algumas organizações oferecem preparação para testes em sala de aula, às vezes disponibilizados através de uma bolsa de valores ou outro mercado financeiro.